Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение ACIW vs WDAY

Тикер 1

Тикер 2

ACIW20

21WDAY

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и Workday, Inc. (WDAY). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации WDAY крупнее в 9,0× (48,25 млрд $ vs 5,37 млрд $). По мультипликатору P/E ACIW оценён рынком дешевле: 24,40 против 55,79 у WDAY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала ACIW составляет 15,06%, что превышает показатель WDAY (10,41%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ACIW впереди: 12,40% против 8,60% у WDAY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу WDAY: скоринг 73/100 vs 47/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итог: 20:21 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

ACI Worldwide, Inc.

ACIWNASDAQ

$52,85-$0,82 (-1,53%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,37 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

10.0

Качество

6.1

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Workday, Inc.

WDAYNASDAQ

$184,19+$4,55 (+2,53%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 48,25 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

7.6

Качество

4.8

Рост

8.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

ACIWWDAY

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ACIW с P/E 24,40 (у WDAY — 55,79). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу ACIW: 3,00 vs 4,78 у WDAY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) ACIW дешевле: 3,64 против 6,82. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ACIW оценён ниже: 13,21 vs 30,05. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ACIW демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 15,06% против 10,41% у WDAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ACIW — 12,40%, WDAY — 8,60%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ACIW — 0,57, WDAY — 0,57. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

ACIWWDAY

Показатель	ACIW	WDAY
Мультипликаторы оценки
P/E	24,40	55,79
P/B	3,64	6,82
P/S	3,00	4,78
PEG	-2,93	0,74
EV/EBITDA	13,21	30,05
Рентабельность
ROE	15,06%	10,41%
ROA	7,29%	5,26%
Валовая маржа	49,08%	75,77%
Операц. маржа	18,61%	11,66%
Чистая маржа	12,40%	8,60%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,57	0,57
Текущая ликв.	1,58	1,01
Быстрая ликв.	1,58	1,01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$2,22	$3,34
Балансовая стоим.	$14,75	$26,32

Технический анализ

По техническому скорингу WDAY сильнее: 73/100 против 47/100 у ACIW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ACIW составляет 44,7 (нейтральная зона), у WDAY — 70,4 (зона перекупленности). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ACIW на 5,0%, WDAY на 27,5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ACIW — 26,8 (выраженный тренд), WDAY — 19,5 (нет тренда). WDAY менее волатилен — бета 0,28 против 0,51 у ACIW. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WDAY составляет 5,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWWDAY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACIW	WDAY
Осцилляторы
RSI (14)	44,74	70,43
Stochastic %K	25,99	94,45
CCI (20)	-145,17	147,35
MFI	34,08	66,21
Williams %R	-74,01	-5,55
MACD гистограмма	-0,77	2,62
Momentum (10)	-2,64	44,30
Тренд
ADX	26,81	19,53
Цена vs EMA 9	-4,83%	+8,25%
Цена vs EMA 20	-4,13%	+15,32%
Цена vs SMA 50	+4,97%	+27,53%
Цена vs SMA 200	+17,07%	+8,65%
Объём
CMF	0,00	0,22
Volume Ratio	239,54	78,27
Волатильность и статистика
Beta	0,51	0,28
ATR %	4,33%	5,26%
Sharpe (1г)	0,62	-0,30
RS Rating	59,00	16,00
52w от хая	-12,13	-28,10
BB ширина	11,65	38,01

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу WDAY: +13,10% г/г vs +10,40%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, WDAY — 693 млн $. WDAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACIW генерирует 309,92 млн $, WDAY — 2,78 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ACIW	WDAY
Выручка	1,76 млрд $	9,55 млрд $
Рост выручки (г/г)	+10.40%	+13.10%
Чистая прибыль	226,66 млн $	693 млн $
Рост прибыли (г/г)	+11.60%	+31.70%
EPS (TTM)	$2,18	$2,60
Операц. Cash Flow	322,83 млн $	2,94 млрд $
Free Cash Flow	309,92 млн $	2,78 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	ACIW	WDAY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ACIW приходится на ноябре (+5,84%), а WDAY — на августе (+9,65%). Слабые месяцы: для ACIW — май (-1,65%), для WDAY — сентябрь (-4,81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACIW: +13,15% против +12,63%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACIW

+0,9

-1,0

+0,4

+1,5

-1,6

+1,5

+1,6

+1,5

-1,6

-0,5

+5,8

+4,7

WDAY

+3,9

-2,6

-2,1

-0,6

+2,6

-1,8

+3,7

+9,7

-4,8

-0,0

+5,9

-1,3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Workday, Inc.?

По P/E ACI Worldwide, Inc. оценена ниже: 24,40 против 55,79. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — ACIW или WDAY?

ROE ACIW — 15,06%, WDAY — 10,41%. ACIW демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Workday, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Workday, Inc.?

По объёму выручки: ACIW — 1,76 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ACIW или WDAY?

Чистая маржа ACIW — 12,40%, WDAY — 8,60%. ACIW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACIW или WDAY?

Технический скоринг: ACIW — 47/100, WDAY — 73/100. WDAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACIW или WDAY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик ACIW выигрывает 20, WDAY — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией