Сравнение ACIW vs WDAY

Тикер 1

Тикер 2

ACIW19

20WDAY

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и Workday, Inc. (WDAY). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации WDAY крупнее в 7.5× (32,30 млрд $ vs 4,32 млрд $). По мультипликатору P/E ACIW оценён рынком дешевле: 21.39 против 47.73 у WDAY (разница составляет 55.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала ACIW составляет 13.99%, что превышает показатель WDAY (7.97%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ACIW впереди: 11.51% против 7.26% у WDAY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу WDAY: скоринг 57/100 vs 34/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 19:20 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

ACI Worldwide, Inc.

ACIWNASDAQ

42,52 $-0,73 $ (-1,69%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,32 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

10.0

Качество

5.8

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

4.0

Workday, Inc.

WDAYNASDAQ

121,85 $-4,76 $ (-3,76%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 32,30 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

8.1

Качество

5.1

Рост

8.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

ACIWWDAY

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ACIW с P/E 21.39 (у WDAY — 47.73). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу ACIW: 2.46 vs 3.51 у WDAY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) ACIW дешевле: 2.94 против 4.24. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ACIW оценён ниже: 11.58 vs 24.87. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ACIW демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 13.99% против 7.97% у WDAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ACIW — 11.51%, WDAY — 7.26%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ACIW — 0.57, WDAY — 0.49. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

ACIWWDAY

Показатель	ACIW	WDAY
Мультипликаторы оценки
P/E	21.39	47.73
P/B	2.94	4.24
P/S	2.46	3.51
PEG	-0.98	1.50
EV/EBITDA	11.58	24.87
Рентабельность
ROE	13.99%	7.97%
ROA	6.64%	3.83%
Валовая маржа	47.63%	75.70%
Операц. маржа	18.67%	8.90%
Чистая маржа	11.51%	7.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.57	0.49
Текущая ликв.	1.53	1.32
Быстрая ликв.	1.53	1.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.02	$2.65
Балансовая стоим.	$14.72	$29.87

Технический анализ

По техническому скорингу WDAY сильнее: 57/100 против 34/100 у ACIW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ACIW составляет 52.2 (нейтральная зона), у WDAY — 51.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ACIW на 3.1%, WDAY на 0.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), WDAY — 13.6 (нет тренда). WDAY менее волатилен — бета 0.58 против 0.91 у ACIW. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WDAY составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWWDAY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACIW	WDAY
Осцилляторы
RSI (14)	52.19	51.61
Stochastic %K	38.06	60.22
CCI (20)	-36.26	39.10
MFI	44.60	53.17
Williams %R	-61.94	-39.78
MACD гистограмма	-0.18	0.87
Momentum (10)	-0.02	3.98
Тренд
ADX	11.61	13.62
Цена vs EMA 9	+1.33%	+1.17%
Цена vs EMA 20	+0.98%	+1.60%
Цена vs SMA 50	+3.06%	+0.39%
Цена vs SMA 200	-5.13%	-33.32%
Объём
CMF	-0.15	0.17
Volume Ratio	75.48	130.10
Волатильность и статистика
Beta	0.91	0.58
ATR %	3.94%	5.41%
Sharpe (1г)	-0.31	-1.77
RS Rating	30.00	3.00
52w от хая	-20.32	-54.13
BB ширина	12.64	15.21

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, WDAY — 693 млн $. WDAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACIW генерирует 309,92 млн $, WDAY — 2,78 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ACIW	WDAY
Выручка	1,76 млрд $	9,55 млрд $
Чистая прибыль	226,66 млн $	693 млн $
EPS (TTM)	$2.18	$2.60
Операц. Cash Flow	322,83 млн $	2,94 млрд $
Free Cash Flow	309,92 млн $	2,78 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	ACIW	WDAY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ACIW приходится на ноябре (+5.84%), а WDAY — на августе (+9.65%). Слабые месяцы: для ACIW — май (-1.77%), для WDAY — сентябрь (-4.81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WDAY: +11.48% против +11.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACIW

+0.9

-1.0

+0.4

+1.5

-1.8

+0.5

+0.9

+1.5

-1.6

-0.5

+5.8

+4.7

WDAY

+3.9

-2.6

-2.1

-0.6

+1.3

+0.3

+1.8

+9.7

-4.8

-0.0

+5.9

-1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Workday, Inc.?

По P/E ACI Worldwide, Inc. оценена ниже: 21.39 против 47.73. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — ACIW или WDAY?

ROE ACIW — 13.99%, WDAY — 7.97%. ACIW демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Workday, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Workday, Inc.?

По объёму выручки: ACIW — 1,76 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ACIW или WDAY?

Чистая маржа ACIW — 11.51%, WDAY — 7.26%. ACIW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACIW или WDAY?

Технический скоринг: ACIW — 34/100, WDAY — 57/100. WDAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACIW или WDAY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик ACIW выигрывает 19, WDAY — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией