ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение ACIW vs TOST

Тикер 1
Тикер 2
ACIW18
21TOST
Сравнение ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и Toast, Inc. (TOST) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации TOST крупнее в 3,7× (20,43 млрд $ vs 5,46 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ACIW с P/E 24,39 (у TOST — 42,43). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE TOST — 23,79%, у ACIW — 15,06%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. ACIW удерживает чистую маржу на уровне 12,40%, опережая TOST (7,14%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Техническая картина в пользу TOST: скоринг 74/100 vs 43/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итог: 18:21 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.
ACIW
ACI Worldwide, Inc.
ACIWNASDAQ
$53,66+$0,91 (+1,73%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 5,46 млрд $
ETP Rank6.1
Стоимость
10.0
Качество
6.1
Рост
6.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0
TOST
Toast, Inc.
TOSTNYSE
$35,22+$1,16 (+3,41%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 20,43 млрд $
ETP Rank6.8
Стоимость
7.8
Качество
8.6
Рост
9.6
Техника
4.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

ACIWTOST

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ACIW выглядит привлекательнее: 24,39 против 42,43. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Балансовая оценка: P/B ACIW — 3,64, у TOST — 9,95. EV/EBITDA ACIW — 13,21, у TOST — 36,08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует TOST (23,79% vs 15,06%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ACIW — 12,40%, у TOST — 7,14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACIW — 0,57, у TOST — 0,00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

ACIWTOST
ПоказательACIWTOSTЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E24,3942,43
P/B3,649,95
P/S3,003,00
PEG-2,930,36
EV/EBITDA13,2136,08
Рентабельность
ROE15,06%23,79%
ROA7,29%15,28%
Валовая маржа49,08%26,68%
Операц. маржа18,61%6,39%
Чистая маржа12,40%7,14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,570,00
Текущая ликв.1,582,40
Быстрая ликв.1,582,20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$2,22$0,84
Балансовая стоим.$14,75$3,54

Технический анализ

По техническому скорингу TOST сильнее: 74/100 против 43/100 у ACIW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ACIW составляет 46,4 (нейтральная зона), у TOST — 67,0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ACIW и TOST находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3,5% и +21,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ACIW — 22,8 (слабый тренд), TOST — 31,6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. ACIW менее волатилен — бета 0,48 против 1,09 у TOST. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) ACIW составляет 3,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWTOST
Общая оценка
43
74
Осцилляторы
39
61
Тренд
54
69
Объём
50
63
Волатильность
43
53
ИндикаторACIWTOSTЛидер
Осцилляторы
RSI (14)46,4367,05
Stochastic %K25,8982,94
CCI (20)-97,6286,49
MFI33,6066,56
Williams %R-74,11-17,06
MACD гистограмма-0,900,09
Momentum (10)-4,032,37
Тренд
ADX22,8231,55
Цена vs EMA 9-1,31%+2,78%
Цена vs EMA 20-2,38%+7,32%
Цена vs SMA 50+3,46%+21,12%
Цена vs SMA 200+16,90%+16,44%
Объём
CMF0,030,01
Volume Ratio81,6256,06
Волатильность и статистика
Beta0,481,09
ATR %3,90%3,87%
Sharpe (1г)0,40-0,37
RS Rating53,0016,00
52w от хая-12,15-22,83
BB ширина16,1727,17

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу TOST: +24,10% г/г vs +10,40%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, TOST — 342 млн $. TOST генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, TOST — 608 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательACIWTOSTЛидер
Выручка1,76 млрд $6,15 млрд $
Рост выручки (г/г)+10.40%+24.10%
Чистая прибыль226,66 млн $342 млн $
Рост прибыли (г/г)+11.60%+1700.00%
EPS (TTM)$2,18$0,59
Операц. Cash Flow322,83 млн $661 млн $
Free Cash Flow309,92 млн $608 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

ПоказательACIWTOSTЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат00
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ACIW приходится на ноябре (+5,84%), а TOST — на июле (+8,84%). Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1,65%), TOST — сентябрь (-8,68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACIW: +13,15% против +3,10%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
ACIW
+0,9
-1,0
+0,4
+1,5
-1,6
+1,5
+1,6
+1,5
-1,6
-0,5
+5,8
+4,7
TOST
-0,3
-6,3
+0,0
-1,2
+3,5
+0,5
+8,8
+4,0
-8,7
+5,3
-3,7
+1,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Toast, Inc.?
По P/E ACI Worldwide, Inc. оценена ниже: 24,39 против 42,43. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — ACIW или TOST?
Рентабельность собственного капитала (ROE): ACIW — 15,06%, TOST — 23,79%. Преимущество у TOST.
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Toast, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Toast, Inc.?
Выручка ACIW за TTM — 1,76 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. TOST генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — ACIW или TOST?
Чистая маржа ACIW — 12,40%, TOST — 7,14%. ACIW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — ACIW или TOST?
Технический скоринг: ACIW — 43/100, TOST — 74/100. TOST имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — ACIW или TOST?
Однозначного ответа нет. Счёт 18:21 в пользу TOST по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией