ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение ACIW vs TOST

Тикер 1
Тикер 2
ACIW27
13TOST
Сравнение ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и Toast, Inc. (TOST) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации TOST крупнее в 3.1× (13,36 млрд $ vs 4,32 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ACIW с P/E 21.39 (у TOST — 33.23). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE TOST — 20.74%, у ACIW — 13.99%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. ACIW удерживает чистую маржу на уровне 11.51%, опережая TOST (6.39%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Техническая картина в пользу ACIW: скоринг 34/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. ACIW побеждает по числу метрик: 27 против 13 у TOST. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
ACIW
ACI Worldwide, Inc.
ACIWNASDAQ
42,52 $-0,73 $ (-1,69%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 4,32 млрд $
ETP Rank6.3
Стоимость
10.0
Качество
5.8
Рост
6.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
4.0
TOST
Toast, Inc.
TOSTNYSE
23,04 $-0,28 $ (-1,20%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 13,36 млрд $
ETP Rank7.2
Стоимость
8.8
Качество
8.0
Рост
9.6
Техника
1.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
9.0

Динамика цен

ACIWTOST

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ACIW выглядит привлекательнее: 21.39 против 33.23. Премия к оценке TOST может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Балансовая оценка: P/B ACIW — 2.94, у TOST — 6.88. EV/EBITDA ACIW — 11.58, у TOST — 28.28. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует TOST (20.74% vs 13.99%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ACIW — 11.51%, у TOST — 6.39%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACIW — 0.57, у TOST — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

ACIWTOST
ПоказательACIWTOSTЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E21.3933.23
P/B2.946.88
P/S2.462.10
PEG-0.980.21
EV/EBITDA11.5828.28
Рентабельность
ROE13.99%20.74%
ROA6.64%13.32%
Валовая маржа47.63%26.23%
Операц. маржа18.67%5.63%
Чистая маржа11.51%6.39%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.570.01
Текущая ликв.1.532.44
Быстрая ликв.1.532.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$2.02$0.70
Балансовая стоим.$14.72$3.39

Технический анализ

По техническому скорингу ACIW сильнее: 34/100 против 18/100 у TOST. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ACIW составляет 52.2 (нейтральная зона), у TOST — 35.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ACIW торгуется выше SMA 50 (3.1%), тогда как TOST ниже этой средней (-13.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), TOST — 24.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. ACIW менее волатилен — бета 0.91 против 1.25 у TOST. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) TOST составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWTOST
Общая оценка
34
18
Осцилляторы
45
36
Тренд
42
25
Объём
31
31
Волатильность
50
48
ИндикаторACIWTOSTЛидер
Осцилляторы
RSI (14)52.1934.98
Stochastic %K38.0613.09
CCI (20)-36.26-81.82
MFI44.6039.13
Williams %R-61.94-86.91
MACD гистограмма-0.18-0.43
Momentum (10)-0.02-4.99
Тренд
ADX11.6124.70
Цена vs EMA 9+1.33%-2.79%
Цена vs EMA 20+0.98%-8.18%
Цена vs SMA 50+3.06%-13.37%
Цена vs SMA 200-5.13%-30.76%
Объём
CMF-0.15-0.09
Volume Ratio75.48117.46
Волатильность и статистика
Beta0.911.25
ATR %3.94%5.51%
Sharpe (1г)-0.31-1.33
RS Rating30.005.00
52w от хая-20.32-53.04
BB ширина12.6441.46

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, TOST — 342 млн $. TOST генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, TOST — 608 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательACIWTOSTЛидер
Выручка1,76 млрд $6,15 млрд $
Чистая прибыль226,66 млн $342 млн $
EPS (TTM)$2.18$0.59
Операц. Cash Flow322,83 млн $661 млн $
Free Cash Flow309,92 млн $608 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

ПоказательACIWTOSTЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат0.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ACIW приходится на ноябре (+5.84%), а TOST — на июле (+7.95%). Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1.77%), TOST — сентябрь (-8.68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: август, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACIW: +11.26% против +5.80%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
ACIW
+0.9
-1.0
+0.4
+1.5
-1.8
+0.5
+0.9
+1.5
-1.6
-0.5
+5.8
+4.7
TOST
-0.3
-6.3
+0.0
-1.2
+7.0
+0.6
+8.0
+4.0
-8.7
+5.3
-3.7
+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Toast, Inc.?
По P/E ACI Worldwide, Inc. оценена ниже: 21.39 против 33.23. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — ACIW или TOST?
Рентабельность собственного капитала (ROE): ACIW — 13.99%, TOST — 20.74%. Преимущество у TOST.
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Toast, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Toast, Inc.?
Выручка ACIW за TTM — 1,76 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. TOST генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — ACIW или TOST?
Чистая маржа ACIW — 11.51%, TOST — 6.39%. ACIW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — ACIW или TOST?
Технический скоринг: ACIW — 34/100, TOST — 18/100. ACIW имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — ACIW или TOST?
Однозначного ответа нет. Счёт 27:13 в пользу ACIW по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией