Сравнение ACIW vs RELY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
ACIW торгуется с P/E 21.39, тогда как RELY — с P/E 43.11. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Балансовая оценка: P/B ACIW — 2.94, у RELY — 5.02. EV/EBITDA ACIW — 11.58, у RELY — 26.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует ACIW (13.99% vs 12.66%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ACIW — 11.51%, у RELY — 6.12%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACIW — 0.57, у RELY — 0.04. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | ACIW | RELY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 21.39 | 43.11 | |
| P/B | 2.94 | 5.02 | |
| P/S | 2.46 | 2.63 | |
| PEG | -0.98 | 0.01 | |
| EV/EBITDA | 11.58 | 26.63 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 13.99% | 12.66% | |
| ROA | 6.64% | 7.62% | |
| Валовая маржа | 47.63% | 59.18% | |
| Операц. маржа | 18.67% | 7.57% | |
| Чистая маржа | 11.51% | 6.12% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.57 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | 1.53 | 2.84 | |
| Быстрая ликв. | 1.53 | 2.84 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $2.02 | $0.50 | |
| Балансовая стоим. | $14.72 | $4.30 | |
Технический анализ
RELY набирает 43 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ACIW — 52.2 (нейтральная зона), RELY — 50.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. ACIW и RELY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.1% и +12.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. RELY выше SMA 200 (+31.4%), ACIW — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), RELY — 33.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете ACIW стабильнее (0.91 vs 1.16). Дневная волатильность (ATR%) RELY составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ACIW | RELY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.19 | 50.77 | |
| Stochastic %K | 38.06 | 21.04 | |
| CCI (20) | -36.26 | -75.42 | |
| MFI | 44.60 | 34.48 | |
| Williams %R | -61.94 | -78.96 | |
| MACD гистограмма | -0.18 | -0.47 | |
| Momentum (10) | -0.02 | -2.15 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.61 | 33.57 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.33% | -3.23% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.98% | -1.82% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.06% | +12.71% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.13% | +31.41% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.06 | |
| Volume Ratio | 75.48 | 57.64 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 1.16 | |
| ATR % | 3.94% | 4.33% | |
| Sharpe (1г) | -0.31 | 0.09 | |
| RS Rating | 30.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -20.32 | -13.40 | |
| BB ширина | 12.64 | 20.98 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, RELY — 67,93 млн $. ACIW генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, RELY — 295,65 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ACIW | RELY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,76 млрд $ | 1,64 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 226,66 млн $ | 67,93 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.18 | $0.33 | |
| Операц. Cash Flow | 322,83 млн $ | 325,08 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,92 млн $ | 295,65 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | ACIW | RELY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ACIW — ноябре (+5.84%), для RELY — августе (+13.89%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1.77%), RELY — ноябрь (-12.70%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Remitly Global, Inc.?
У кого выше рентабельность — ACIW или RELY?
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Remitly Global, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Remitly Global, Inc.?
У кого выше маржинальность — ACIW или RELY?
Какая акция лучше по технике — ACIW или RELY?
Что лучше купить — ACIW или RELY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией