Сравнение ACIW vs QTWO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
ACIW торгуется с P/E 21.39, тогда как QTWO — с P/E 39.72. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) ACIW дешевле: 2.46 против 3.59. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) ACIW дешевле: 2.94 против 4.80. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ACIW оценён ниже: 11.58 vs 23.50. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ACIW составляет 13.99%, что превышает показатель QTWO (11.91%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ACIW впереди: 11.51% против 8.99% у QTWO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ACIW — 0.57, QTWO — 0.56. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности QTWO ниже 1 (0.93), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ACIW | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 21.39 | 39.72 | |
| P/B | 2.94 | 4.80 | |
| P/S | 2.46 | 3.59 | |
| PEG | -0.98 | 0.01 | |
| EV/EBITDA | 11.58 | 23.50 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 13.99% | 11.91% | |
| ROA | 6.64% | 5.93% | |
| Валовая маржа | 47.63% | 55.58% | |
| Операц. маржа | 18.67% | 8.19% | |
| Чистая маржа | 11.51% | 8.99% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.57 | 0.56 | |
| Текущая ликв. | 1.53 | 0.93 | |
| Быстрая ликв. | 1.53 | 0.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $2.02 | $1.19 | |
| Балансовая стоим. | $14.72 | $9.81 | |
Технический анализ
ACIW набирает 34 из 100 по техническому скорингу, QTWO — 28 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ACIW — 52.2 (нейтральная зона), QTWO — 45.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: ACIW выше на 3.1%, QTWO — ниже на -5.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), QTWO — 17.9 (нет тренда). По бете QTWO стабильнее (0.82 vs 0.91). Дневная волатильность (ATR%) QTWO составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ACIW | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.19 | 45.27 | |
| Stochastic %K | 38.06 | 27.56 | |
| CCI (20) | -36.26 | -83.14 | |
| MFI | 44.60 | 50.60 | |
| Williams %R | -61.94 | -72.44 | |
| MACD гистограмма | -0.18 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -0.02 | -2.26 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.61 | 17.90 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.33% | -1.90% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.98% | -3.93% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.06% | -4.98% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.13% | -26.83% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.06 | |
| Volume Ratio | 75.48 | 49.42 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 0.82 | |
| ATR % | 3.94% | 5.03% | |
| Sharpe (1г) | -0.31 | -1.48 | |
| RS Rating | 30.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -20.32 | -52.12 | |
| BB ширина | 12.64 | 20.61 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, QTWO — 794,81 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, QTWO — 52,01 млн $. ACIW генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACIW генерирует 309,92 млн $, QTWO — 194,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ACIW | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,76 млрд $ | 794,81 млн $ | |
| Чистая прибыль | 226,66 млн $ | 52,01 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.18 | $0.84 | |
| Операц. Cash Flow | 322,83 млн $ | 201,46 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,92 млн $ | 194,65 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | ACIW | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ACIW — ноябре (+5.84%), для QTWO — ноябре (+10.07%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ACIW — май (-1.77%), для QTWO — март (-4.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у QTWO: +17.09% против +11.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Q2 Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — ACIW или QTWO?
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Q2 Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Q2 Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — ACIW или QTWO?
Какая акция лучше по технике — ACIW или QTWO?
Что лучше купить — ACIW или QTWO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией