Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение ACIW vs PCTY

Тикер 1

Тикер 2

ACIW13

27PCTY

ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и Paylocity Holding Corporation (PCTY) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ACIW с P/E 23,75 (у PCTY — 29,07). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE PCTY — 23,44%, у ACIW — 15,06%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PCTY удерживает чистую маржу на уровне 15,23%, опережая ACIW (12,40%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. PCTY набирает 78 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 47 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 27:13 — убедительное преимущество PCTY. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

ACI Worldwide, Inc.

ACIWNASDAQ

$52,04-$0,20 (-0,38%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,29 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

10.0

Качество

6.1

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

Paylocity Holding Corporation

PCTYNASDAQ

$143,78-$1,27 (-0,88%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 7,70 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

9.0

Качество

7.2

Рост

8.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

ACIWPCTY

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ACIW выглядит привлекательнее: 23,75 против 29,07. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) ACIW оценён ниже: 2,92 против 4,38. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B ACIW — 3,54, у PCTY — 6,42. EV/EBITDA ACIW — 12,90, у PCTY — 15,26. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PCTY (23,44% vs 15,06%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PCTY — 15,23%, у ACIW — 12,40%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACIW — 0,57, у PCTY — 0,10. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

ACIWPCTY

Показатель	ACIW	PCTY
Мультипликаторы оценки
P/E	23,75	29,07
P/B	3,54	6,42
P/S	2,92	4,38
PEG	-2,85	1,30
EV/EBITDA	12,90	15,26
Рентабельность
ROE	15,06%	23,44%
ROA	7,29%	5,52%
Валовая маржа	49,08%	69,19%
Операц. маржа	18,61%	21,79%
Чистая маржа	12,40%	15,23%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,57	0,10
Текущая ликв.	1,58	1,09
Быстрая ликв.	1,58	1,09
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$2,22	$4,99
Балансовая стоим.	$14,75	$22,58

Технический анализ

Техническая картина в пользу PCTY: скоринг 78/100 vs 47/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ACIW — 40,5, PCTY — 64,4. Обе акции находятся в одной зоне. ACIW и PCTY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1,4% и +20,3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ACIW — 24,8 (слабый тренд), PCTY — 36,1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PCTY — -0,03, ACIW — 0,50. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) ACIW составляет 4,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWPCTY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACIW	PCTY
Осцилляторы
RSI (14)	40,52	64,38
Stochastic %K	11,71	70,05
CCI (20)	-163,15	76,15
MFI	32,66	66,09
Williams %R	-88,29	-29,95
MACD гистограмма	-1,02	0,62
Momentum (10)	-7,73	6,37
Тренд
ADX	24,78	36,08
Цена vs EMA 9	-5,01%	+0,86%
Цена vs EMA 20	-5,63%	+6,19%
Цена vs SMA 50	+1,42%	+20,28%
Цена vs SMA 200	+13,88%	+16,36%
Объём
CMF	0,04	0,05
Volume Ratio	91,97	116,70
Волатильность и статистика
Beta	0,50	-0,03
ATR %	4,21%	4,13%
Sharpe (1г)	0,50	-0,35
RS Rating	56,00	18,00
52w от хая	-14,47	-20,66
BB ширина	14,83	30,30

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ACIW генерирует 1,76 млрд $, PCTY — 1,77 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: PCTY — +11,00%, ACIW — +10,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, PCTY — 269,74 млн $. PCTY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, PCTY — 497,10 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ACIW	PCTY
Выручка	1,76 млрд $	1,77 млрд $
Рост выручки (г/г)	+10.40%	+11.00%
Чистая прибыль	226,66 млн $	269,74 млн $
Рост прибыли (г/г)	+11.60%	+18.80%
EPS (TTM)	$2,18	$4,99
Операц. Cash Flow	322,83 млн $	533,25 млн $
Free Cash Flow	309,92 млн $	497,10 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	ACIW	PCTY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ACIW показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,84%), PCTY — в августе (+9,99%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1,65%), PCTY — декабрь (-2,27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PCTY: +20,30% против +13,15%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACIW

+0,9

-1,0

+0,4

+1,5

-1,6

+1,5

+1,6

+1,5

-1,6

-0,5

+5,8

+4,7

PCTY

+0,9

-1,7

-1,4

+5,8

+1,6

+7,3

+10,0

-1,2

+1,6

-1,9

-2,3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Paylocity Holding Corporation?

Мультипликатор P/E у ACI Worldwide, Inc. ниже (23,75 vs 29,07), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ACIW или PCTY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ACIW — 15,06%, PCTY — 23,44%. Преимущество у PCTY.

Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Paylocity Holding Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Paylocity Holding Corporation?

Выручка ACIW за TTM — 1,76 млрд $, PCTY — 1,77 млрд $. PCTY генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ACIW или PCTY?

Чистая маржа ACIW — 12,40%, PCTY — 15,23%. PCTY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACIW или PCTY?

Технический скоринг: ACIW — 47/100, PCTY — 78/100. PCTY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACIW или PCTY?

Однозначного ответа нет. Счёт 13:27 в пользу PCTY по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией