Сравнение ACIW vs NCNO

Тикер 1

Тикер 2

ACIW34

6NCNO

ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и nCino, Inc. (NCNO) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации ACIW крупнее в 2.5× (4,32 млрд $ vs 1,72 млрд $). ACIW торгуется с P/E 21.39, тогда как NCNO — с P/E 339.71. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует ACIW (13.99% vs 0.49%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ACIW — 11.51%, у NCNO — 0.87%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. ACIW набирает 34 из 100 по техническому скорингу, NCNO — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте ACIW уверенно лидирует со счётом 34:6. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

ACI Worldwide, Inc.

ACIWNASDAQ

42,52 $-0,73 $ (-1,69%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,32 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

10.0

Качество

5.8

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

4.0

nCino, Inc.

NCNONASDAQ

15,83 $+0,36 $ (+2,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 1,72 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.3

Качество

4.7

Рост

7.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

ACIWNCNO

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ACIW — P/E 21.39 vs 339.71 у NCNO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Балансовая оценка: P/B NCNO — 1.67, у ACIW — 2.94. EV/EBITDA ACIW — 11.58, у NCNO — 34.69. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ACIW — 13.99%, у NCNO — 0.49%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. ACIW удерживает чистую маржу на уровне 11.51%, опережая NCNO (0.87%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACIW — 0.57, у NCNO — 0.26. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

ACIWNCNO

Показатель	ACIW	NCNO
Мультипликаторы оценки
P/E	21.39	339.71
P/B	2.94	1.67
P/S	2.46	2.83
PEG	-0.98	1.49
EV/EBITDA	11.58	34.69
Рентабельность
ROE	13.99%	0.49%
ROA	6.64%	0.31%
Валовая маржа	47.63%	60.55%
Операц. маржа	18.67%	0.63%
Чистая маржа	11.51%	0.87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.57	0.26
Текущая ликв.	1.53	1.00
Быстрая ликв.	1.53	1.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.02	$0.05
Балансовая стоим.	$14.72	$9.39

Технический анализ

Техническая картина в пользу ACIW: скоринг 34/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ACIW — 52.2, NCNO — 34.7. Обе акции находятся в одной зоне. ACIW торгуется выше SMA 50 (3.1%), тогда как NCNO ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), NCNO — 23.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ACIW — 0.91, NCNO — 1.07. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWNCNO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACIW	NCNO
Осцилляторы
RSI (14)	52.19	34.67
Stochastic %K	38.06	14.58
CCI (20)	-36.26	-120.71
MFI	44.60	52.22
Williams %R	-61.94	-85.42
MACD гистограмма	-0.18	-0.34
Momentum (10)	-0.02	-2.91
Тренд
ADX	11.61	23.72
Цена vs EMA 9	+1.33%	-1.81%
Цена vs EMA 20	+0.98%	-5.95%
Цена vs SMA 50	+3.06%	-6.48%
Цена vs SMA 200	-5.13%	-31.97%
Объём
CMF	-0.15	-0.24
Volume Ratio	75.48	130.87
Волатильность и статистика
Beta	0.91	1.07
ATR %	3.94%	5.56%
Sharpe (1г)	-0.31	-0.99
RS Rating	30.00	11.00
52w от хая	-20.32	-54.39
BB ширина	12.64	27.79

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ACIW генерирует 1,76 млрд $, NCNO — 594,78 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, NCNO — 5,18 млн $. ACIW генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, NCNO — 82,56 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ACIW	NCNO
Выручка	1,76 млрд $	594,78 млн $
Чистая прибыль	226,66 млн $	5,18 млн $
EPS (TTM)	$2.18	$0.05
Операц. Cash Flow	322,83 млн $	90,06 млн $
Free Cash Flow	309,92 млн $	82,56 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	ACIW	NCNO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ACIW показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.84%), NCNO — в июне (+5.29%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1.77%), NCNO — апрель (-8.93%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACIW

+0.9

-1.0

+0.4

+1.5

-1.8

+0.5

+0.9

+1.5

-1.6

-0.5

+5.8

+4.7

NCNO

-5.2

-7.9

-3.2

-8.9

+2.1

+5.3

+0.6

+4.6

-0.2

-1.1

-1.7

-3.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или nCino, Inc.?

Мультипликатор P/E у ACI Worldwide, Inc. ниже (21.39 vs 339.71), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ACIW или NCNO?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ACIW — 13.99%, NCNO — 0.49%. Преимущество у ACIW.

Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и nCino, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или nCino, Inc.?

Выручка ACIW за TTM — 1,76 млрд $, NCNO — 594,78 млн $. ACIW генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ACIW или NCNO?

Чистая маржа ACIW — 11.51%, NCNO — 0.87%. ACIW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACIW или NCNO?

Технический скоринг: ACIW — 34/100, NCNO — 23/100. ACIW имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACIW или NCNO?

Однозначного ответа нет. Счёт 34:6 в пользу ACIW по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией