Рынки

Акции

Облигации

Криптовалюты

Калькуляторы

Сравнение ACIW vs NCNO

Тикер 1

Тикер 2

ACIW26

10NCNO

ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и nCino, Inc. (NCNO) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации ACIW крупнее в 2,3× (5,30 млрд $ vs 2,33 млрд $). ACIW торгуется с P/E 23,68, тогда как NCNO — с P/E 68,55. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует ACIW (15,06% vs 3,36%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ACIW — 12,40%, у NCNO — 5,40%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. NCNO набирает 59 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте ACIW уверенно лидирует со счётом 26:10. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

ACI Worldwide, Inc.

ACIWNASDAQ

$52,09+$0,12 (+0,23%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,30 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

10.0

Качество

6.1

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

4.0

nCino, Inc.

NCNONASDAQ

$21,25-$0,18 (-0,84%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,33 млрд $

ETP Rank5.4

Стоимость

7.5

Качество

4.5

Рост

7.6

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

ACIWNCNO

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу ACIW — P/E 23,68 vs 68,55 у NCNO. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) ACIW оценён ниже: 2,91 против 3,74. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B NCNO — 2,38, у ACIW — 3,53. EV/EBITDA ACIW — 12,87, у NCNO — 31,33. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ACIW — 15,06%, у NCNO — 3,36%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. ACIW удерживает чистую маржу на уровне 12,40%, опережая NCNO (5,40%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACIW — 0,57, у NCNO — 0,36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности NCNO ниже 1 (0,85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ACIWNCNO

Показатель	ACIW	NCNO
Мультипликаторы оценки
P/E	23,68	68,55
P/B	3,53	2,38
P/S	2,91	3,74
PEG	-2,84	0,04
EV/EBITDA	12,87	31,33
Рентабельность
ROE	15,06%	3,36%
ROA	7,29%	2,14%
Валовая маржа	49,08%	61,51%
Операц. маржа	18,61%	8,07%
Чистая маржа	12,40%	5,40%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,57	0,36
Текущая ликв.	1,58	0,85
Быстрая ликв.	1,58	0,85
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$2,22	$0,32
Балансовая стоим.	$14,75	$9,06

Технический анализ

Техническая картина в пользу NCNO: скоринг 59/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ACIW — 44,8, NCNO — 51,3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: NCNO выше на 8,7%, ACIW — ниже на -4,8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: ACIW — 13,0 (нет тренда), NCNO — 24,4 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ACIW — 0,51, NCNO — 0,84. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 4,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWNCNO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACIW	NCNO
Осцилляторы
RSI (14)	44,76	51,30
Stochastic %K	38,57	42,66
CCI (20)	-56,05	-27,15
MFI	53,10	53,18
Williams %R	-61,43	-57,34
MACD гистограмма	-0,04	-0,24
Momentum (10)	-2,13	-2,07
Тренд
ADX	12,99	24,38
Цена vs EMA 9	-0,46%	-3,23%
Цена vs EMA 20	-1,30%	-1,19%
Цена vs SMA 50	-4,78%	+8,65%
Цена vs SMA 200	+12,30%	+11,45%
Объём
CMF	0,12	0,12
Volume Ratio	72,48	87,98
Волатильность и статистика
Beta	0,51	0,84
ATR %	2,86%	4,24%
Sharpe (1г)	0,11	-0,61
RS Rating	43,00	11,00
52w от хая	-14,72	-31,96
BB ширина	5,74	20,14

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ACIW генерирует 1,76 млрд $, NCNO — 594,78 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: NCNO — +10,00%, ACIW — +10,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, NCNO — 5,18 млн $. ACIW генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, NCNO — 82,56 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ACIW	NCNO	Лидер
Выручка	1,76 млрд $	594,78 млн $
Рост выручки (г/г)	+10.40%	+10.00%
Чистая прибыль	226,66 млн $	5,18 млн $
Рост прибыли (г/г)	+11.60%	—	—
EPS (TTM)	$2,18	$0,05
Операц. Cash Flow	322,83 млн $	90,06 млн $
Free Cash Flow	309,92 млн $	82,56 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	ACIW	NCNO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ACIW показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,84%), NCNO — в августе (+6,46%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1,65%), NCNO — апрель (-8,93%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, май, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACIW

+0,9

-1,0

+0,4

+1,5

-1,6

+1,5

+1,6

+0,7

-1,6

-0,5

+5,8

+4,7

NCNO

-5,2

-7,9

-3,2

-8,9

-0,1

+3,6

+1,6

+6,5

-0,2

-1,1

-1,7

-3,3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или nCino, Inc.?

Мультипликатор P/E у ACI Worldwide, Inc. ниже (23,68 vs 68,55), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ACIW или NCNO?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ACIW — 15,06%, NCNO — 3,36%. Преимущество у ACIW.

Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и nCino, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или nCino, Inc.?

Выручка ACIW за TTM — 1,76 млрд $, NCNO — 594,78 млн $. ACIW генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ACIW или NCNO?

Чистая маржа ACIW — 12,40%, NCNO — 5,40%. ACIW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACIW или NCNO?

Технический скоринг: ACIW — 41/100, NCNO — 59/100. NCNO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACIW или NCNO?

Однозначного ответа нет. Счёт 26:10 в пользу ACIW по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией