ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение ACIW vs MSFT

Тикер 1
Тикер 2
ACIW13
27MSFT
ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и Microsoft Corporation (MSFT) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации MSFT крупнее в 720.2× (3,11 трлн $ vs 4,32 млрд $). По мультипликатору P/E ACIW оценён рынком дешевле: 21.39 против 24.97 у MSFT (разница составляет 14.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE MSFT — 33.13%, у ACIW — 13.99%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. MSFT удерживает чистую маржу на уровне 39.34%, опережая ACIW (11.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: MSFT обеспечивает 0.83% годовой доходности, ACIW реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MSFT набирает 63 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 27:13 — убедительное преимущество MSFT. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
ACIW
ACI Worldwide, Inc.
ACIWNASDAQ
42,52 $-0,73 $ (-1,69%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 4,32 млрд $
ETP Rank6.3
Стоимость
10.0
Качество
5.8
Рост
6.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
4.0
MSFT
Microsoft Corporation
MSFTNASDAQ
419,09 $-1,97 $ (-0,47%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,11 трлн $
ETP Rank7.9
Стоимость
8.8
Качество
8.6
Рост
7.6
Техника
4.0
Дивиденды
7.1
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

ACIWMSFT

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ACIW с P/E 21.39 (у MSFT — 24.97). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) ACIW оценён ниже: 2.46 против 9.83. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B ACIW — 2.94, у MSFT — 7.55. EV/EBITDA ACIW — 11.58, у MSFT — 15.69. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MSFT (33.13% vs 13.99%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MSFT — 39.34%, у ACIW — 11.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACIW — 0.57, у MSFT — 0.14. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

ACIWMSFT
ПоказательACIWMSFTЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E21.3924.97
P/B2.947.55
P/S2.469.83
PEG-0.980.84
EV/EBITDA11.5815.69
Рентабельность
ROE13.99%33.13%
ROA6.64%18.04%
Валовая маржа47.63%68.31%
Операц. маржа18.67%46.80%
Чистая маржа11.51%39.34%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.570.14
Текущая ликв.1.531.28
Быстрая ликв.1.531.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.83%
Коэфф. выплат0.00%20.65%
EPS$2.02$16.86
Балансовая стоим.$14.72$55.80

Технический анализ

Техническая картина в пользу MSFT: скоринг 63/100 vs 34/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ACIW — 52.2, MSFT — 54.9. Обе акции находятся в одной зоне. ACIW и MSFT находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.1% и +4.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), MSFT — 16.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета MSFT — 0.87, ACIW — 0.91. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) ACIW составляет 3.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWMSFT
Общая оценка
34
63
Осцилляторы
45
63
Тренд
42
60
Объём
31
44
Волатильность
50
58
ИндикаторACIWMSFTЛидер
Осцилляторы
RSI (14)52.1954.87
Stochastic %K38.0657.23
CCI (20)-36.2653.53
MFI44.6059.34
Williams %R-61.94-42.77
MACD гистограмма-0.18-0.43
Momentum (10)-0.02-1.68
Тренд
ADX11.6116.26
Цена vs EMA 9+1.33%+0.73%
Цена vs EMA 20+0.98%+1.33%
Цена vs SMA 50+3.06%+4.84%
Цена vs SMA 200-5.13%-9.44%
Объём
CMF-0.150.04
Volume Ratio75.48108.45
Волатильность и статистика
Beta0.910.87
ATR %3.94%2.56%
Sharpe (1г)-0.31-0.40
RS Rating30.0033.00
52w от хая-20.32-24.55
BB ширина12.646.95

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ACIW генерирует 1,76 млрд $, MSFT — 281,72 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, MSFT — 101,83 млрд $. MSFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, MSFT — 71,61 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательACIWMSFTЛидер
Выручка1,76 млрд $281,72 млрд $
Чистая прибыль226,66 млн $101,83 млрд $
EPS (TTM)$2.18$13.70
Операц. Cash Flow322,83 млн $136,16 млрд $
Free Cash Flow309,92 млн $71,61 млрд $

Дивиденды

MSFT выплачивает дивиденды с доходностью 0.83% годовых, тогда как ACIW дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. MSFT выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как ACIW не имеет дивидендной истории.

ПоказательACIWMSFTЛидер
Див. доходность—0.83%
Годовые дивиденды—$1.82
Коэфф. выплат—20.65%
Лет выплат0.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)—-4.57%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ACIW показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.84%), MSFT — в июне (+3.80%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1.77%), MSFT — февраль (-1.85%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MSFT: +19.43% против +11.26%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
ACIW
+0.9
-1.0
+0.4
+1.5
-1.8
+0.5
+0.9
+1.5
-1.6
-0.5
+5.8
+4.7
MSFT
+2.2
-1.9
+1.2
+2.8
+2.7
+3.8
+3.6
+0.8
-1.6
+2.0
+3.8
-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Microsoft Corporation?
Мультипликатор P/E у ACI Worldwide, Inc. ниже (21.39 vs 24.97), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — ACIW или MSFT?
Рентабельность собственного капитала (ROE): ACIW — 13.99%, MSFT — 33.13%. Преимущество у MSFT.
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Microsoft Corporation?
Microsoft Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 0.83%. ACI Worldwide, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Microsoft Corporation?
Выручка ACIW за TTM — 1,76 млрд $, MSFT — 281,72 млрд $. MSFT генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — ACIW или MSFT?
Чистая маржа ACIW — 11.51%, MSFT — 39.34%. MSFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — ACIW или MSFT?
Технический скоринг: ACIW — 34/100, MSFT — 63/100. MSFT имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — ACIW или MSFT?
Однозначного ответа нет. Счёт 13:27 в пользу MSFT по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией