Сравнение ACIW vs GWRE
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ACIW с P/E 23,98 (у GWRE — 91,58). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу ACIW: 2,95 vs 10,14 у GWRE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) ACIW дешевле: 3,58 против 11,12. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ACIW оценён ниже: 13,01 vs 71,11. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ACIW составляет 15,06%, что превышает показатель GWRE (10,99%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ACIW впереди: 12,40% против 11,25% у GWRE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ACIW — 0,57, GWRE — 0,53. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | ACIW | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23,98 | 91,58 | |
| P/B | 3,58 | 11,12 | |
| P/S | 2,95 | 10,14 | |
| PEG | -2,88 | 0,25 | |
| EV/EBITDA | 13,01 | 71,11 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,06% | 10,99% | |
| ROA | 7,29% | 6,30% | |
| Валовая маржа | 49,08% | 64,01% | |
| Операц. маржа | 18,61% | 8,28% | |
| Чистая маржа | 12,40% | 11,25% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,57 | 0,53 | |
| Текущая ликв. | 1,58 | 2,44 | |
| Быстрая ликв. | 1,58 | 2,44 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $2,22 | $1,89 | |
| Балансовая стоим. | $14,75 | $15,56 | |
Технический анализ
По техническому скорингу GWRE сильнее: 72/100 против 55/100 у ACIW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ACIW составляет 42,7 (нейтральная зона), у GWRE — 66,4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ACIW на 2,1%, GWRE на 24,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ACIW — 24,0 (слабый тренд), GWRE — 24,5 (слабый тренд). GWRE менее волатилен — бета 0,49 против 0,50 у ACIW. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 4,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ACIW | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42,68 | 66,43 | |
| Stochastic %K | 16,80 | 88,95 | |
| CCI (20) | -137,95 | 127,10 | |
| MFI | 32,04 | 75,60 | |
| Williams %R | -83,20 | -11,05 | |
| MACD гистограмма | -1,01 | 1,76 | |
| Momentum (10) | -7,43 | 5,82 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,01 | 24,47 | |
| Цена vs EMA 9 | -3,30% | +4,06% | |
| Цена vs EMA 20 | -4,28% | +10,10% | |
| Цена vs SMA 50 | +2,10% | +24,68% | |
| Цена vs SMA 200 | +14,96% | +7,84% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,07 | 0,09 | |
| Volume Ratio | 75,91 | 60,28 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,50 | 0,49 | |
| ATR % | 4,03% | 4,75% | |
| Sharpe (1г) | 0,41 | -0,14 | |
| RS Rating | 55,00 | 19,00 | |
| 52w от хая | -13,64 | -36,51 | |
| BB ширина | 16,01 | 32,53 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу GWRE: +22,60% г/г vs +10,40%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, GWRE — 69,80 млн $. ACIW генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACIW генерирует 309,92 млн $, GWRE — 295,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ACIW | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,76 млрд $ | 1,20 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +10.40% | +22.60% | |
| Чистая прибыль | 226,66 млн $ | 69,80 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +11.60% | — | — |
| EPS (TTM) | $2,18 | $0,83 | |
| Операц. Cash Flow | 322,83 млн $ | 300,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,92 млн $ | 295,13 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | ACIW | GWRE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ACIW приходится на ноябре (+5,84%), а GWRE — на июле (+5,17%). Слабые месяцы: для ACIW — май (-1,65%), для GWRE — декабрь (-3,53%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GWRE: +14,41% против +13,15%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Guidewire Software, Inc.?
У кого выше рентабельность — ACIW или GWRE?
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Guidewire Software, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Guidewire Software, Inc.?
У кого выше маржинальность — ACIW или GWRE?
Какая акция лучше по технике — ACIW или GWRE?
Что лучше купить — ACIW или GWRE?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией