Сравнение ACIW vs FICO

Тикер 1

Тикер 2

ACIW13

28FICO

Инвесторы часто выбирают между ACIW и FICO — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FICO крупнее в 6.6× (28,48 млрд $ vs 4,32 млрд $). По мультипликатору P/E ACIW оценён рынком дешевле: 21.39 против 38.27 у FICO (разница составляет 44.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как ACIW показывает рентабельность 13.99%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: FICO — 33.67%, ACIW — 11.51%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 34/100 у ACIW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте FICO уверенно лидирует со счётом 28:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

ACI Worldwide, Inc.

ACIWNASDAQ

42,52 $-0,73 $ (-1,69%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,32 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

10.0

Качество

5.8

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

4.0

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

ACIWFICO

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ACIW с P/E 21.39 (у FICO — 38.27). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) ACIW дешевле: 2.46 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA ACIW оценён ниже: 11.58 vs 27.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как ACIW показывает рентабельность 13.99%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 11.51% у ACIW. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ACIW — 0.57, FICO — -1.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

ACIWFICO

Показатель	ACIW	FICO
Мультипликаторы оценки
P/E	21.39	38.27
P/B	2.94	-13.83
P/S	2.46	12.65
PEG	-0.98	1.09
EV/EBITDA	11.58	27.49
Рентабельность
ROE	13.99%	-43.08%
ROA	6.64%	37.09%
Валовая маржа	47.63%	84.16%
Операц. маржа	18.67%	50.37%
Чистая маржа	11.51%	33.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.57	-1.74
Текущая ликв.	1.53	2.22
Быстрая ликв.	1.53	2.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.02	$32.15
Балансовая стоим.	$14.72	$-88.95

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ACIW — 52.2 (нейтральная зона), FICO — 68.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: ACIW на 3.1%, FICO на 14.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), FICO — 17.6 (нет тренда). По бете FICO стабильнее (0.74 vs 0.91). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWFICO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACIW	FICO
Осцилляторы
RSI (14)	52.19	68.55
Stochastic %K	38.06	93.53
CCI (20)	-36.26	180.47
MFI	44.60	80.45
Williams %R	-61.94	-6.47
MACD гистограмма	-0.18	20.06
Momentum (10)	-0.02	163.23
Тренд
ADX	11.61	17.55
Цена vs EMA 9	+1.33%	+7.68%
Цена vs EMA 20	+0.98%	+11.22%
Цена vs SMA 50	+3.06%	+14.33%
Цена vs SMA 200	-5.13%	-15.15%
Объём
CMF	-0.15	0.21
Volume Ratio	75.48	88.22
Волатильность и статистика
Beta	0.91	0.74
ATR %	3.94%	4.89%
Sharpe (1г)	-0.31	-0.75
RS Rating	30.00	6.00
52w от хая	-20.32	-44.18
BB ширина	12.64	23.66

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACIW генерирует 309,92 млн $, FICO — 769,88 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ACIW	FICO
Выручка	1,76 млрд $	1,99 млрд $
Чистая прибыль	226,66 млн $	651,95 млн $
EPS (TTM)	$2.18	$26.90
Операц. Cash Flow	322,83 млн $	778,81 млн $
Free Cash Flow	309,92 млн $	769,88 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как ACIW не имеет дивидендной истории.

Показатель	ACIW	FICO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	$0.02
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-24.21%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ACIW — ноябре (+5.84%), для FICO — ноябре (+11.85%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ACIW — май (-1.77%), для FICO — сентябрь (-3.58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +11.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACIW

+0.9

-1.0

+0.4

+1.5

-1.8

+0.5

+0.9

+1.5

-1.6

-0.5

+5.8

+4.7

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Fair Isaac Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит ACI Worldwide, Inc.: P/E 21.39 против 38.27. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ACIW или FICO?

ROE ACIW — 13.99%, FICO — -43.08%. ACIW демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Fair Isaac Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Fair Isaac Corporation?

По объёму выручки: ACIW — 1,76 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ACIW или FICO?

Чистая маржа ACIW — 11.51%, FICO — 33.67%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACIW или FICO?

Технический скоринг: ACIW — 34/100, FICO — 71/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACIW или FICO?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик ACIW выигрывает 13, FICO — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией