Сравнение ACIW vs EEFT

Тикер 1

Тикер 2

ACIW24

14EEFT

ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и Euronet Worldwide, Inc. (EEFT) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации ACIW крупнее в 1.7× (4,32 млрд $ vs 2,53 млрд $). EEFT торгуется с P/E 10.32, тогда как ACIW — с P/E 21.39. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует EEFT (24.04% vs 13.99%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ACIW — 11.51%, у EEFT — 7.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу ACIW сильнее: 34/100 против 18/100 у EEFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте ACIW уверенно лидирует со счётом 24:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

ACI Worldwide, Inc.

ACIWNASDAQ

42,52 $-0,73 $ (-1,69%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,32 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

10.0

Качество

5.8

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

4.0

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

ACIWEEFT

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу EEFT — P/E 10.32 vs 21.39 у ACIW. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) EEFT дешевле: 0.59 против 2.46. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA EEFT — 4.59, у ACIW — 11.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE EEFT — 24.04%, у ACIW — 13.99%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. ACIW удерживает чистую маржу на уровне 11.51%, опережая EEFT (7.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка EEFT значительно выше: D/E 2.23 vs 0.57 у ACIW. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

ACIWEEFT

Показатель	ACIW	EEFT
Мультипликаторы оценки
P/E	21.39	10.32
P/B	2.94	2.63
P/S	2.46	0.59
PEG	-0.98	1.76
EV/EBITDA	11.58	4.59
Рентабельность
ROE	13.99%	24.04%
ROA	6.64%	4.87%
Валовая маржа	47.63%	36.03%
Операц. маржа	18.67%	12.14%
Чистая маржа	11.51%	7.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.57	2.23
Текущая ликв.	1.53	1.28
Быстрая ликв.	1.53	1.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.02	$6.57
Балансовая стоим.	$14.72	$26.11

Технический анализ

ACIW набирает 34 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ACIW — 52.2 (нейтральная зона), EEFT — 43.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. ACIW торгуется выше SMA 50 (3.1%), тогда как EEFT ниже этой средней (-3.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), EEFT — 14.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете ACIW стабильнее (0.91 vs 0.98). Дневная волатильность (ATR%) EEFT составляет 3.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWEEFT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACIW	EEFT
Осцилляторы
RSI (14)	52.19	43.33
Stochastic %K	38.06	20.68
CCI (20)	-36.26	-98.05
MFI	44.60	30.71
Williams %R	-61.94	-79.32
MACD гистограмма	-0.18	-0.54
Momentum (10)	-0.02	-1.89
Тренд
ADX	11.61	14.84
Цена vs EMA 9	+1.33%	-1.21%
Цена vs EMA 20	+0.98%	-3.09%
Цена vs SMA 50	+3.06%	-3.60%
Цена vs SMA 200	-5.13%	-12.65%
Объём
CMF	-0.15	-0.21
Volume Ratio	75.48	101.58
Волатильность и статистика
Beta	0.91	0.98
ATR %	3.94%	3.94%
Sharpe (1г)	-0.31	-1.54
RS Rating	30.00	10.00
52w от хая	-20.32	-40.67
BB ширина	12.64	16.52

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, EEFT — 4,24 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, EEFT — 309,50 млн $. EEFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, EEFT — 410,80 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ACIW	EEFT
Выручка	1,76 млрд $	4,24 млрд $
Чистая прибыль	226,66 млн $	309,50 млн $
EPS (TTM)	$2.18	$7.87
Операц. Cash Flow	322,83 млн $	536,30 млн $
Free Cash Flow	309,92 млн $	410,80 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	ACIW	EEFT
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ACIW — ноябре (+5.84%), для EEFT — ноябре (+6.47%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1.77%), EEFT — сентябрь (-4.87%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACIW: +11.26% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACIW

+0.9

-1.0

+0.4

+1.5

-1.8

+0.5

+0.9

+1.5

-1.6

-0.5

+5.8

+4.7

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Euronet Worldwide, Inc.: P/E 10.32 против 21.39. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ACIW или EEFT?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ACIW — 13.99%, EEFT — 24.04%. Преимущество у EEFT.

Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Euronet Worldwide, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

Выручка ACIW за TTM — 1,76 млрд $, EEFT — 4,24 млрд $. EEFT генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ACIW или EEFT?

Чистая маржа ACIW — 11.51%, EEFT — 7.11%. ACIW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACIW или EEFT?

Технический скоринг: ACIW — 34/100, EEFT — 18/100. ACIW имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACIW или EEFT?

Однозначного ответа нет. Счёт 24:14 в пользу ACIW по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией