Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение ACIW vs DUOL

Тикер 1

Тикер 2

ACIW15

27DUOL

ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и Duolingo, Inc. (DUOL) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Стоимостная оценка в пользу DUOL — P/E 16,19 vs 24,39 у ACIW. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует DUOL (30,11% vs 15,06%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DUOL — 35,87%, у ACIW — 12,40%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. DUOL набирает 77 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 27:15 в пользу DUOL. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

ACI Worldwide, Inc.

ACIWNASDAQ

$53,66+$0,91 (+1,73%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,46 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

10.0

Качество

6.1

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Duolingo, Inc.

DUOLNASDAQ

$144,10+$9,47 (+7,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 6,71 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

9.4

Качество

8.2

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

4.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

ACIWDUOL

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E DUOL оценён рынком дешевле: 16,19 против 24,39 у ACIW. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) ACIW оценён ниже: 3,00 против 5,86. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B ACIW — 3,64, у DUOL — 4,77. EV/EBITDA ACIW — 13,21, у DUOL — 27,19. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DUOL — 30,11%, у ACIW — 15,06%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. DUOL удерживает чистую маржу на уровне 35,87%, опережая ACIW (12,40%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACIW — 0,57, у DUOL — 0,06. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

ACIWDUOL

Показатель	ACIW	DUOL
Мультипликаторы оценки
P/E	24,39	16,19
P/B	3,64	4,77
P/S	3,00	5,86
PEG	-2,93	0,07
EV/EBITDA	13,21	27,19
Рентабельность
ROE	15,06%	30,11%
ROA	7,29%	19,81%
Валовая маржа	49,08%	72,34%
Операц. маржа	18,61%	14,18%
Чистая маржа	12,40%	35,87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,57	0,06
Текущая ликв.	1,58	2,72
Быстрая ликв.	1,58	2,72
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$2,22	$8,80
Балансовая стоим.	$14,75	$30,19

Технический анализ

Техническая картина в пользу DUOL: скоринг 77/100 vs 43/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ACIW — 46,4, DUOL — 60,4. Обе акции находятся в одной зоне. ACIW и DUOL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3,5% и +13,3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ACIW — 22,8 (слабый тренд), DUOL — 17,2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ACIW — 0,48, DUOL — 0,79. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) DUOL составляет 6,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWDUOL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACIW	DUOL
Осцилляторы
RSI (14)	46,43	60,43
Stochastic %K	25,89	92,10
CCI (20)	-97,62	132,29
MFI	33,60	65,26
Williams %R	-74,11	-7,90
MACD гистограмма	-0,90	0,39
Momentum (10)	-4,03	10,50
Тренд
ADX	22,82	17,24
Цена vs EMA 9	-1,31%	+6,17%
Цена vs EMA 20	-2,38%	+8,27%
Цена vs SMA 50	+3,46%	+13,28%
Цена vs SMA 200	+16,90%	+4,26%
Объём
CMF	0,03	0,21
Volume Ratio	81,62	124,78
Волатильность и статистика
Beta	0,48	0,79
ATR %	3,90%	5,96%
Sharpe (1г)	0,40	-1,02
RS Rating	53,00	2,00
52w от хая	-12,15	-61,22
BB ширина	16,17	20,57

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ACIW генерирует 1,76 млрд $, DUOL — 1,04 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: DUOL — +38,70%, ACIW — +10,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, DUOL — 414,06 млн $. DUOL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, DUOL — 369,73 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ACIW	DUOL
Выручка	1,76 млрд $	1,04 млрд $
Рост выручки (г/г)	+10.40%	+38.70%
Чистая прибыль	226,66 млн $	414,06 млн $
Рост прибыли (г/г)	+11.60%	+367.50%
EPS (TTM)	$2,18	$9,05
Операц. Cash Flow	322,83 млн $	387,82 млн $
Free Cash Flow	309,92 млн $	369,73 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	ACIW	DUOL
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ACIW показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,84%), DUOL — в сентябре (+16,33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1,65%), DUOL — февраль (-5,30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACIW: +13,15% против +12,41%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACIW

+0,9

-1,0

+0,4

+1,5

-1,6

+1,5

+1,6

+1,5

-1,6

-0,5

+5,8

+4,7

DUOL

+0,2

-5,3

+7,8

+4,5

+3,0

-4,6

-0,8

+0,7

+16,3

-5,2

-3,5

-0,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Duolingo, Inc.?

Мультипликатор P/E у Duolingo, Inc. ниже (16,19 vs 24,39), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ACIW или DUOL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ACIW — 15,06%, DUOL — 30,11%. Преимущество у DUOL.

Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Duolingo, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Duolingo, Inc.?

Выручка ACIW за TTM — 1,76 млрд $, DUOL — 1,04 млрд $. ACIW генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ACIW или DUOL?

Чистая маржа ACIW — 12,40%, DUOL — 35,87%. DUOL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACIW или DUOL?

Технический скоринг: ACIW — 43/100, DUOL — 77/100. DUOL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACIW или DUOL?

Однозначного ответа нет. Счёт 15:27 в пользу DUOL по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией