Сравнение ACIW vs DUOL

Тикер 1

Тикер 2

ACIW14

23DUOL

ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и Duolingo, Inc. (DUOL) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Стоимостная оценка в пользу DUOL — P/E 11.79 vs 21.39 у ACIW. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует DUOL (33.63% vs 13.99%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DUOL — 38.44%, у ACIW — 11.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. DUOL набирает 43 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 23:14 в пользу DUOL. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

ACI Worldwide, Inc.

ACIWNASDAQ

42,52 $-0,73 $ (-1,69%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,32 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

10.0

Качество

5.8

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

4.0

Duolingo, Inc.

DUOLNASDAQ

105,64 $-1,18 $ (-1,10%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,92 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

9.4

Качество

8.5

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

ACIWDUOL

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E DUOL оценён рынком дешевле: 11.79 против 21.39 у ACIW (разница составляет 44.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) ACIW оценён ниже: 2.46 против 4.53. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA ACIW — 11.58, у DUOL — 22.87. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE DUOL — 33.63%, у ACIW — 13.99%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DUOL удерживает чистую маржу на уровне 38.44%, опережая ACIW (11.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACIW — 0.57, у DUOL — 0.07. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

ACIWDUOL

Показатель	ACIW	DUOL
Мультипликаторы оценки
P/E	21.39	11.79
P/B	2.94	3.58
P/S	2.46	4.53
PEG	-0.98	0.04
EV/EBITDA	11.58	22.87
Рентабельность
ROE	13.99%	33.63%
ROA	6.64%	20.52%
Валовая маржа	47.63%	72.67%
Операц. маржа	18.67%	14.27%
Чистая маржа	11.51%	38.44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.57	0.07
Текущая ликв.	1.53	2.62
Быстрая ликв.	1.53	2.62
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.02	$9.06
Балансовая стоим.	$14.72	$29.85

Технический анализ

Техническая картина в пользу DUOL: скоринг 43/100 vs 34/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ACIW — 52.2, DUOL — 50.3. Обе акции находятся в одной зоне. ACIW и DUOL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.1% и +4.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), DUOL — 19.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета ACIW — 0.91, DUOL — 0.94. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) DUOL составляет 5.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWDUOL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACIW	DUOL
Осцилляторы
RSI (14)	52.19	50.27
Stochastic %K	38.06	41.09
CCI (20)	-36.26	15.13
MFI	44.60	57.22
Williams %R	-61.94	-58.91
MACD гистограмма	-0.18	0.14
Momentum (10)	-0.02	1.80
Тренд
ADX	11.61	19.20
Цена vs EMA 9	+1.33%	-2.39%
Цена vs EMA 20	+0.98%	-0.59%
Цена vs SMA 50	+3.06%	+4.86%
Цена vs SMA 200	-5.13%	-44.94%
Объём
CMF	-0.15	0.01
Volume Ratio	75.48	74.20
Волатильность и статистика
Beta	0.91	0.94
ATR %	3.94%	5.94%
Sharpe (1г)	-0.31	-2.35
RS Rating	30.00	1.00
52w от хая	-20.32	-80.23
BB ширина	12.64	14.05

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ACIW генерирует 1,76 млрд $, DUOL — 1,04 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, DUOL — 414,06 млн $. DUOL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, DUOL — 369,73 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	ACIW	DUOL
Выручка	1,76 млрд $	1,04 млрд $
Чистая прибыль	226,66 млн $	414,06 млн $
EPS (TTM)	$2.18	$9.05
Операц. Cash Flow	322,83 млн $	387,82 млн $
Free Cash Flow	309,92 млн $	369,73 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	ACIW	DUOL
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ACIW показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.84%), DUOL — в сентябре (+16.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1.77%), DUOL — февраль (-5.30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACIW: +11.26% против +10.19%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACIW

+0.9

-1.0

+0.4

+1.5

-1.8

+0.5

+0.9

+1.5

-1.6

-0.5

+5.8

+4.7

DUOL

+0.2

-5.3

+7.8

+4.5

+3.7

-5.1

-3.2

+0.7

+16.3

-5.2

-3.5

-0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Duolingo, Inc.?

Мультипликатор P/E у Duolingo, Inc. ниже (11.79 vs 21.39), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ACIW или DUOL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): ACIW — 13.99%, DUOL — 33.63%. Преимущество у DUOL.

Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Duolingo, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Duolingo, Inc.?

Выручка ACIW за TTM — 1,76 млрд $, DUOL — 1,04 млрд $. ACIW генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — ACIW или DUOL?

Чистая маржа ACIW — 11.51%, DUOL — 38.44%. DUOL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACIW или DUOL?

Технический скоринг: ACIW — 34/100, DUOL — 43/100. DUOL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACIW или DUOL?

Однозначного ответа нет. Счёт 14:23 в пользу DUOL по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией