Сравнение ACIW vs DAVE
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E DAVE оценён рынком дешевле: 14.56 против 21.39 у ACIW (разница составляет 31.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу ACIW: 2.46 vs 5.42 у DAVE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B ACIW — 2.94, у DAVE — 16.07. EV/EBITDA ACIW — 11.58, у DAVE — 15.61. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует DAVE (84.51% vs 13.99%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DAVE — 37.21%, у ACIW — 11.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACIW — 0.57, у DAVE — 1.32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | ACIW | DAVE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 21.39 | 14.56 | |
| P/B | 2.94 | 16.07 | |
| P/S | 2.46 | 5.42 | |
| PEG | -0.98 | 0.05 | |
| EV/EBITDA | 11.58 | 15.61 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 13.99% | 84.51% | |
| ROA | 6.64% | 42.41% | |
| Валовая маржа | 47.63% | 87.14% | |
| Операц. маржа | 18.67% | 34.90% | |
| Чистая маржа | 11.51% | 37.21% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.57 | 1.32 | |
| Текущая ликв. | 1.53 | 3.86 | |
| Быстрая ликв. | 1.53 | 3.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $2.02 | $16.75 | |
| Балансовая стоим. | $14.72 | $15.17 | |
Технический анализ
По техническому скорингу DAVE сильнее: 52/100 против 34/100 у ACIW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ACIW составляет 52.2 (нейтральная зона), у DAVE — 50.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ACIW и DAVE находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.1% и +7.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), ACIW — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), DAVE — 20.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. ACIW менее волатилен — бета 0.91 против 2.49 у DAVE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ACIW | DAVE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.19 | 50.75 | |
| Stochastic %K | 38.06 | 31.13 | |
| CCI (20) | -36.26 | -62.94 | |
| MFI | 44.60 | 30.78 | |
| Williams %R | -61.94 | -68.87 | |
| MACD гистограмма | -0.18 | -4.39 | |
| Momentum (10) | -0.02 | -2.57 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.61 | 20.92 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.33% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.98% | -0.58% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.06% | +7.86% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.13% | +15.35% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.07 | |
| Volume Ratio | 75.48 | 67.71 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 2.49 | |
| ATR % | 3.94% | 6.36% | |
| Sharpe (1г) | -0.31 | 0.60 | |
| RS Rating | 30.00 | 71.00 | |
| 52w от хая | -20.32 | -15.26 | |
| BB ширина | 12.64 | 24.75 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, DAVE — 554,18 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, DAVE — 195,87 млн $. ACIW генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, DAVE — 289,71 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ACIW | DAVE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,76 млрд $ | 554,18 млн $ | |
| Чистая прибыль | 226,66 млн $ | 195,87 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.18 | $14.65 | |
| Операц. Cash Flow | 322,83 млн $ | 290,02 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,92 млн $ | 289,71 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | ACIW | DAVE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ACIW приходится на ноябре (+5.84%), а DAVE — на ноябре (+39.10%). Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1.77%), DAVE — июнь (-12.64%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +11.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Dave Inc.?
У кого выше рентабельность — ACIW или DAVE?
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Dave Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Dave Inc.?
У кого выше маржинальность — ACIW или DAVE?
Какая акция лучше по технике — ACIW или DAVE?
Что лучше купить — ACIW или DAVE?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией