Сравнение ACIW vs CPAY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CPAY торгуется с P/E 24,08, тогда как ACIW — с P/E 24,02. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) ACIW дешевле: 2,95 против 5,22. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) ACIW дешевле: 3,58 против 7,42. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ACIW оценён ниже: 13,03 vs 13,83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 30,40% против 15,06% у ACIW. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CPAY — 22,72%, ACIW — 12,40%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,00, тогда как ACIW практически без долга (D/E 0,57). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0,97), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ACIW | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 24,02 | 24,08 | |
| P/B | 3,58 | 7,42 | |
| P/S | 2,95 | 5,22 | |
| PEG | -2,88 | 2,17 | |
| EV/EBITDA | 13,03 | 13,83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,06% | 30,40% | |
| ROA | 7,29% | 4,04% | |
| Валовая маржа | 49,08% | 73,34% | |
| Операц. маржа | 18,61% | 40,80% | |
| Чистая маржа | 12,40% | 22,72% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,57 | 3,00 | |
| Текущая ликв. | 1,58 | 0,97 | |
| Быстрая ликв. | 1,58 | 0,97 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $2,22 | $17,41 | |
| Балансовая стоим. | $14,75 | $54,74 | |
Технический анализ
CPAY набирает 80 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 51 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ACIW — 42,3 (нейтральная зона), CPAY — 66,0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: ACIW на 2,9%, CPAY на 10,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ACIW — 25,8 (выраженный тренд), CPAY — 24,5 (слабый тренд). По бете ACIW стабильнее (0,51 vs 0,89). Дневная волатильность (ATR%) ACIW составляет 4,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ACIW | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42,29 | 66,03 | |
| Stochastic %K | 17,80 | 91,02 | |
| CCI (20) | -170,76 | 104,25 | |
| MFI | 32,77 | 63,12 | |
| Williams %R | -82,20 | -8,98 | |
| MACD гистограмма | -0,92 | 1,33 | |
| Momentum (10) | -5,03 | 21,17 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25,75 | 24,54 | |
| Цена vs EMA 9 | -5,10% | +2,39% | |
| Цена vs EMA 20 | -5,09% | +5,18% | |
| Цена vs SMA 50 | +2,94% | +10,86% | |
| Цена vs SMA 200 | +15,24% | +23,70% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,04 | 0,13 | |
| Volume Ratio | 136,86 | 92,42 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,51 | 0,89 | |
| ATR % | 4,32% | 2,88% | |
| Sharpe (1г) | 0,52 | 0,82 | |
| RS Rating | 59,00 | 65,00 | |
| 52w от хая | -13,47 | -1,25 | |
| BB ширина | 13,26 | 14,77 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, CPAY — 4,53 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CPAY растёт быстрее по выручке: +13,90% год к году против +10,40% у ACIW. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, CPAY — 1,07 млрд $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACIW генерирует 309,92 млн $, CPAY — 1,30 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ACIW | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,76 млрд $ | 4,53 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +10.40% | +13.90% | |
| Чистая прибыль | 226,66 млн $ | 1,07 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +11.60% | +6.60% | |
| EPS (TTM) | $2,18 | $15,25 | |
| Операц. Cash Flow | 322,83 млн $ | 1,50 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 309,92 млн $ | 1,30 млрд $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | ACIW | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ACIW — ноябре (+5,84%), для CPAY — апреле (+4,34%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ACIW — май (-1,65%), для CPAY — октябрь (-2,76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACIW: +13,15% против +11,65%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Corpay, Inc.?
У кого выше рентабельность — ACIW или CPAY?
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Corpay, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Corpay, Inc.?
У кого выше маржинальность — ACIW или CPAY?
Какая акция лучше по технике — ACIW или CPAY?
Что лучше купить — ACIW или CPAY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией