Сравнение ACIW vs CPAY

Тикер 1

Тикер 2

ACIW10

30CPAY

Инвесторы часто выбирают между ACIW и CPAY — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации CPAY крупнее в 5.3× (22,71 млрд $ vs 4,32 млрд $). Если ориентироваться на P/E, CPAY выглядит привлекательнее: 20.12 против 21.39. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала CPAY составляет 30.57%, что превышает показатель ACIW (13.99%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CPAY впереди: 24.60% против 11.51% у ACIW. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По техническому скорингу CPAY сильнее: 75/100 против 34/100 у ACIW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. CPAY побеждает по числу метрик: 30 против 10 у ACIW. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

ACI Worldwide, Inc.

ACIWNASDAQ

42,52 $-0,73 $ (-1,69%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,32 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

10.0

Качество

5.8

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

4.0

Corpay, Inc.

CPAYNYSE

347,46 $-3,02 $ (-0,86%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 22,71 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

9.4

Качество

4.9

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

ACIWCPAY

Фундаментальный анализ

CPAY торгуется с P/E 20.12, тогда как ACIW — с P/E 21.39. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) ACIW дешевле: 2.46 против 4.79. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) ACIW дешевле: 2.94 против 6.74. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CPAY оценён ниже: 9.85 vs 11.58. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 30.57% против 13.99% у ACIW. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CPAY — 24.60%, ACIW — 11.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. CPAY несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.95, тогда как ACIW практически без долга (D/E 0.57). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ACIWCPAY

Показатель	ACIW	CPAY
Мультипликаторы оценки
P/E	21.39	20.12
P/B	2.94	6.74
P/S	2.46	4.79
PEG	-0.98	1.23
EV/EBITDA	11.58	9.85
Рентабельность
ROE	13.99%	30.57%
ROA	6.64%	4.41%
Валовая маржа	47.63%	72.79%
Операц. маржа	18.67%	42.99%
Чистая маржа	11.51%	24.60%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.57	2.95
Текущая ликв.	1.53	0.98
Быстрая ликв.	1.53	0.98
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.02	$17.42
Балансовая стоим.	$14.72	$57.20

Технический анализ

CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, ACIW — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ACIW — 52.2 (нейтральная зона), CPAY — 65.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: ACIW на 3.1%, CPAY на 12.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), ACIW — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. Сила тренда по ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), CPAY — 19.5 (нет тренда). По бете ACIW стабильнее (0.91 vs 1.25). Дневная волатильность (ATR%) ACIW составляет 3.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWCPAY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACIW	CPAY
Осцилляторы
RSI (14)	52.19	65.21
Stochastic %K	38.06	92.05
CCI (20)	-36.26	109.78
MFI	44.60	55.06
Williams %R	-61.94	-7.95
MACD гистограмма	-0.18	2.87
Momentum (10)	-0.02	45.05
Тренд
ADX	11.61	19.46
Цена vs EMA 9	+1.33%	+4.02%
Цена vs EMA 20	+0.98%	+6.79%
Цена vs SMA 50	+3.06%	+12.04%
Цена vs SMA 200	-5.13%	+13.54%
Объём
CMF	-0.15	0.06
Volume Ratio	75.48	86.58
Волатильность и статистика
Beta	0.91	1.25
ATR %	3.94%	3.59%
Sharpe (1г)	-0.31	0.13
RS Rating	30.00	41.00
52w от хая	-20.32	-3.18
BB ширина	12.64	20.18

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, CPAY — 4,53 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, CPAY — 1,07 млрд $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACIW генерирует 309,92 млн $, CPAY — 1,30 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ACIW	CPAY
Выручка	1,76 млрд $	4,53 млрд $
Чистая прибыль	226,66 млн $	1,07 млрд $
EPS (TTM)	$2.18	$15.25
Операц. Cash Flow	322,83 млн $	1,50 млрд $
Free Cash Flow	309,92 млн $	1,30 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	ACIW	CPAY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ACIW — ноябре (+5.84%), для CPAY — апреле (+4.34%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ACIW — май (-1.77%), для CPAY — октябрь (-2.76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: май, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACIW: +11.26% против +9.81%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACIW

+0.9

-1.0

+0.4

+1.5

-1.8

+0.5

+0.9

+1.5

-1.6

-0.5

+5.8

+4.7

CPAY

+4.1

+1.9

-2.4

+4.3

-1.6

+0.8

+2.1

+2.2

-2.4

-2.8

+3.4

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Corpay, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Corpay, Inc.: P/E 20.12 против 21.39. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ACIW или CPAY?

ROE ACIW — 13.99%, CPAY — 30.57%. CPAY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Corpay, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Corpay, Inc.?

По объёму выручки: ACIW — 1,76 млрд $, CPAY — 4,53 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ACIW или CPAY?

Чистая маржа ACIW — 11.51%, CPAY — 24.60%. CPAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACIW или CPAY?

Технический скоринг: ACIW — 34/100, CPAY — 75/100. CPAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACIW или CPAY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик ACIW выигрывает 10, CPAY — 30. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией