Сравнение ACIW vs BILL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
BILL имеет отрицательный P/E (-14 542,42), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — ACIW прибылен с P/E 24,40. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1,27 против 3,64. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ACIW оценён ниже: 13,21 vs 41,46. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. По чистой рентабельности ACIW впереди: 12,40% против 0,01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ACIW — 0,57, BILL — 0,50. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | ACIW | BILL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 24,40 | -14 542,42 | |
| P/B | 3,64 | 1,27 | |
| P/S | 3,00 | 2,99 | |
| PEG | -2,93 | 21,42 | |
| EV/EBITDA | 13,21 | 41,46 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,06% | 0,00% | |
| ROA | 7,29% | 0,00% | |
| Валовая маржа | 49,08% | 80,70% | |
| Операц. маржа | 18,61% | -3,52% | |
| Чистая маржа | 12,40% | 0,01% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,57 | 0,50 | |
| Текущая ликв. | 1,58 | 1,66 | |
| Быстрая ликв. | 1,58 | 1,66 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $2,22 | $0,00 | |
| Балансовая стоим. | $14,75 | $37,80 | |
Технический анализ
По техническому скорингу BILL сильнее: 68/100 против 47/100 у ACIW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ACIW составляет 44,7 (нейтральная зона), у BILL — 63,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ACIW на 5,0%, BILL на 21,3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ACIW — 26,8 (выраженный тренд), BILL — 24,6 (слабый тренд). ACIW менее волатилен — бета 0,51 против 1,54 у BILL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) ACIW составляет 4,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ACIW | BILL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44,74 | 63,64 | |
| Stochastic %K | 25,99 | 81,44 | |
| CCI (20) | -145,17 | 116,52 | |
| MFI | 34,08 | 60,64 | |
| Williams %R | -74,01 | -18,56 | |
| MACD гистограмма | -0,77 | 0,07 | |
| Momentum (10) | -2,64 | 4,48 | |
| Тренд | |||
| ADX | 26,81 | 24,56 | |
| Цена vs EMA 9 | -4,83% | +2,49% | |
| Цена vs EMA 20 | -4,13% | +6,87% | |
| Цена vs SMA 50 | +4,97% | +21,28% | |
| Цена vs SMA 200 | +17,07% | +9,54% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,00 | 0,01 | |
| Volume Ratio | 239,54 | 62,69 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,51 | 1,54 | |
| ATR % | 4,33% | 4,30% | |
| Sharpe (1г) | 0,62 | 0,45 | |
| RS Rating | 59,00 | 52,00 | |
| 52w от хая | -12,13 | -16,12 | |
| BB ширина | 11,65 | 19,18 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, BILL — 1,46 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу BILL: +13,40% г/г vs +10,40%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, BILL — 23,80 млн $. ACIW генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACIW генерирует 309,92 млн $, BILL — 309,67 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ACIW | BILL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,76 млрд $ | 1,46 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +10.40% | +13.40% | |
| Чистая прибыль | 226,66 млн $ | 23,80 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +11.60% | — | — |
| EPS (TTM) | $2,18 | $0,23 | |
| Операц. Cash Flow | 322,83 млн $ | 350,64 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,92 млн $ | 309,67 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | ACIW | BILL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ACIW приходится на ноябре (+5,84%), а BILL — на августе (+11,98%). Слабые месяцы: для ACIW — май (-1,65%), для BILL — март (-11,99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, май, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +27,92% против +13,15%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Bill.com Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — ACIW или BILL?
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Bill.com Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Bill.com Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — ACIW или BILL?
Какая акция лучше по технике — ACIW или BILL?
Что лучше купить — ACIW или BILL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией