Сравнение ACIW vs BILL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
ACIW торгуется с P/E 21.39, тогда как BILL — с P/E 23515.75. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 2.94. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ACIW оценён ниже: 11.58 vs 34.44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. По чистой рентабельности ACIW впереди: 11.51% против 0.01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ACIW — 0.57, BILL — 0.50. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | ACIW | BILL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 21.39 | 23515.75 | |
| P/B | 2.94 | 1.01 | |
| P/S | 2.46 | 2.39 | |
| PEG | -0.98 | -34.63 | |
| EV/EBITDA | 11.58 | 34.44 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 13.99% | 0.00% | |
| ROA | 6.64% | 0.00% | |
| Валовая маржа | 47.63% | 80.70% | |
| Операц. маржа | 18.67% | -3.52% | |
| Чистая маржа | 11.51% | 0.01% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.57 | 0.50 | |
| Текущая ликв. | 1.53 | 1.66 | |
| Быстрая ликв. | 1.53 | 1.66 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $2.02 | $0.00 | |
| Балансовая стоим. | $14.72 | $37.80 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ACIW сильнее: 34/100 против 28/100 у BILL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ACIW составляет 52.2 (нейтральная зона), у BILL — 41.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: ACIW выше на 3.1%, BILL — ниже на -5.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: ACIW — 11.6 (нет тренда), BILL — 11.7 (нет тренда). ACIW менее волатилен — бета 0.91 против 1.86 у BILL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ACIW | BILL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.19 | 41.06 | |
| Stochastic %K | 38.06 | 3.13 | |
| CCI (20) | -36.26 | -106.36 | |
| MFI | 44.60 | 50.16 | |
| Williams %R | -61.94 | -96.87 | |
| MACD гистограмма | -0.18 | -0.23 | |
| Momentum (10) | -0.02 | -1.21 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.61 | 11.66 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.33% | -5.32% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.98% | -5.95% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.06% | -5.69% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.13% | -21.04% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.32 | |
| Volume Ratio | 75.48 | 105.44 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 1.86 | |
| ATR % | 3.94% | 5.84% | |
| Sharpe (1г) | -0.31 | -0.12 | |
| RS Rating | 30.00 | 25.00 | |
| 52w от хая | -20.32 | -36.29 | |
| BB ширина | 12.64 | 15.75 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, BILL — 1,46 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, BILL — 23,80 млн $. ACIW генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACIW генерирует 309,92 млн $, BILL — 309,67 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ACIW | BILL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,76 млрд $ | 1,46 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 226,66 млн $ | 23,80 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.18 | $0.23 | |
| Операц. Cash Flow | 322,83 млн $ | 350,64 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,92 млн $ | 309,67 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | ACIW | BILL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ACIW приходится на ноябре (+5.84%), а BILL — на августе (+11.98%). Слабые месяцы: для ACIW — май (-1.77%), для BILL — март (-11.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, август, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +11.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Bill.com Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — ACIW или BILL?
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Bill.com Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Bill.com Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — ACIW или BILL?
Какая акция лучше по технике — ACIW или BILL?
Что лучше купить — ACIW или BILL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией