ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение ACGL vs ORI

Тикер 1
Тикер 2
ACGL32
8ORI
Обе компании работают в индустрии «Страхование»: Arch Capital Group Ltd. (ACGL) и Old Republic International Corporation (ORI). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации ACGL крупнее в 3.5× (33,59 млрд $ vs 9,66 млрд $). Стоимостная оценка в пользу ACGL — P/E 7.15 vs 9.52 у ORI. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала ACGL составляет 20.48%, что превышает показатель ORI (16.72%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ACGL впереди: 24.73% против 10.89% у ORI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. ORI выплачивает дивиденды с доходностью 9.24% годовых, тогда как ACGL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу ACGL: скоринг 59/100 vs 36/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 32:8 в пользу ACGL. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
ACGL
Arch Capital Group Ltd.
ACGLNASDAQ
96,13 $-0,71 $ (-0,73%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 33,59 млрд $
ETP Rank6.9
Стоимость
9.1
Качество
8.3
Рост
6.3
Техника
7.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
7.0
Сезонность
8.0
ORI
Old Republic International Corporation
ORINYSE
39,65 $-0,21 $ (-0,53%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 9,66 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
9.2
Качество
6.8
Рост
7.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.5
Прогнозы
5.5
Сезонность
7.0

Динамика цен

ACGLORI

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E ACGL оценён рынком дешевле: 7.15 против 9.52 у ORI (разница составляет 24.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу ORI: 1.04 vs 1.72 у ACGL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA ACGL оценён ниже: 6.14 vs 8.27. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ACGL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.48% против 16.72% у ORI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ACGL — 24.73%, ORI — 10.89%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ACGL — 0.11, ORI — 0.27. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ORI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ACGLORI
ПоказательACGLORIЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E7.159.52
P/B1.441.64
P/S1.721.04
PEG0.220.29
EV/EBITDA6.148.27
Рентабельность
ROE20.48%16.72%
ROA5.98%4.72%
Валовая маржа42.83%51.13%
Операц. маржа27.65%13.75%
Чистая маржа24.73%10.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.110.27
Текущая ликв.0.680.00
Быстрая ликв.0.680.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%9.24%
Коэфф. выплат0.96%88.97%
EPS$13.54$4.19
Балансовая стоим.$67.25$24.31

Технический анализ

По техническому скорингу ACGL сильнее: 59/100 против 36/100 у ORI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ACGL составляет 57.5 (нейтральная зона), у ORI — 50.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: ACGL выше на 1.7%, ORI — ниже на -0.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ACGL выше SMA 200 (+3.7%), ORI — ниже (-3.8%). Долгосрочный тренд в пользу ACGL. Сила тренда по ADX: ACGL — 16.6 (нет тренда), ORI — 21.2 (слабый тренд). ACGL менее волатилен — бета -0.02 против 0.14 у ORI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

ACGLORI
Общая оценка
59
36
Осцилляторы
53
48
Тренд
63
39
Объём
44
31
Волатильность
58
55
ИндикаторACGLORIЛидер
Осцилляторы
RSI (14)57.5050.06
Stochastic %K87.2881.15
CCI (20)86.9526.21
MFI74.3755.58
Williams %R-12.72-18.85
MACD гистограмма0.310.08
Momentum (10)2.140.66
Тренд
ADX16.6221.19
Цена vs EMA 9+1.72%+0.80%
Цена vs EMA 20+1.80%+0.36%
Цена vs SMA 50+1.66%-0.47%
Цена vs SMA 200+3.74%-3.75%
Объём
CMF-0.19-0.18
Volume Ratio102.4867.50
Волатильность и статистика
Beta-0.020.14
ATR %2.03%2.13%
Sharpe (1г)0.000.07
RS Rating44.0045.00
52w от хая-6.34-14.76
BB ширина6.114.92

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ACGL — 19,93 млрд $, ORI — 9,09 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ACGL — 4,40 млрд $, ORI — 936,10 млн $. ACGL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACGL генерирует 6,13 млрд $, ORI — 1,16 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательACGLORIЛидер
Выручка19,93 млрд $9,09 млрд $
Чистая прибыль4,40 млрд $936,10 млн $
EPS (TTM)$11.84$3.84
Операц. Cash Flow6,17 млрд $1,16 млрд $
Free Cash Flow6,13 млрд $1,16 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: ORI обеспечивает 9.24% годовой доходности, ACGL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ACGL платит дивиденды 1 лет подряд, ORI — 12. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ACGL — 0.96%, ORI — 88.97%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

ПоказательACGLORIЛидер
Див. доходность—9.24%
Годовые дивиденды$5.00$3.13
Коэфф. выплат0.96%88.97%
Лет выплат1.00%12.00%
CAGR дивидендов (5л)—-1.53%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ACGL приходится на августе (+4.66%), а ORI — на ноябре (+4.96%). Слабые месяцы: для ACGL — март (-1.85%), для ORI — сентябрь (-2.50%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACGL: +15.44% против +10.03%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
ACGL
+2.5
+3.1
-1.9
-1.0
+3.1
-0.6
+1.9
+4.7
-1.1
+2.4
+1.7
+0.6
ORI
+1.0
+0.4
-1.5
+0.4
+1.7
-1.1
+2.6
+1.8
-2.5
+1.7
+5.0
+0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Arch Capital Group Ltd. или Old Republic International Corporation?
По P/E Arch Capital Group Ltd. оценена ниже: 7.15 против 9.52. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — ACGL или ORI?
ROE ACGL — 20.48%, ORI — 16.72%. ACGL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Arch Capital Group Ltd. и Old Republic International Corporation?
Old Republic International Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 9.24%. Arch Capital Group Ltd. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Arch Capital Group Ltd. или Old Republic International Corporation?
По объёму выручки: ACGL — 19,93 млрд $, ORI — 9,09 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — ACGL или ORI?
Чистая маржа ACGL — 24.73%, ORI — 10.89%. ACGL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — ACGL или ORI?
Технический скоринг: ACGL — 59/100, ORI — 36/100. ACGL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — ACGL или ORI?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик ACGL выигрывает 32, ORI — 8. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией