Сравнение ACGL vs HIG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, ACGL выглядит привлекательнее: 7.15 против 9.37. Премия к оценке HIG может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу HIG: 1.30 vs 1.72 у ACGL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) ACGL дешевле: 1.44 против 2.01. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ACGL оценён ниже: 6.14 vs 7.38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. HIG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 22.01% против 20.48% у ACGL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ACGL — 24.73%, HIG — 14.13%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ACGL — 0.11, HIG — 0.23. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ACGL ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ACGL | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.15 | 9.37 | |
| P/B | 1.44 | 2.01 | |
| P/S | 1.72 | 1.30 | |
| PEG | 0.22 | 0.22 | |
| EV/EBITDA | 6.14 | 7.38 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 20.48% | 22.01% | |
| ROA | 5.98% | 4.71% | |
| Валовая маржа | 42.83% | 47.02% | |
| Операц. маржа | 27.65% | 17.51% | |
| Чистая маржа | 24.73% | 14.13% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.11 | 0.23 | |
| Текущая ликв. | 0.68 | 18.17 | |
| Быстрая ликв. | 0.68 | 18.17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.64% | |
| Коэфф. выплат | 0.96% | 15.51% | |
| EPS | $13.54 | $14.60 | |
| Балансовая стоим. | $67.25 | $67.87 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 59/100 и 54/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у ACGL составляет 57.5 (нейтральная зона), у HIG — 54.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ACGL на 1.7%, HIG на 0.8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ACGL — 16.6 (нет тренда), HIG — 16.3 (нет тренда). ACGL менее волатилен — бета -0.02 против 0.29 у HIG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | ACGL | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 57.50 | 54.13 | |
| Stochastic %K | 87.28 | 72.13 | |
| CCI (20) | 86.95 | 25.42 | |
| MFI | 74.37 | 41.83 | |
| Williams %R | -12.72 | -27.87 | |
| MACD гистограмма | 0.31 | 0.31 | |
| Momentum (10) | 2.14 | 3.20 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.62 | 16.33 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.72% | +1.34% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.80% | +1.19% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.66% | +0.79% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.74% | +2.34% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.19 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 102.48 | 132.35 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.02 | 0.29 | |
| ATR % | 2.03% | 1.88% | |
| Sharpe (1г) | 0.00 | 0.18 | |
| RS Rating | 44.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -6.34 | -5.40 | |
| BB ширина | 6.11 | 6.24 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ACGL — 19,93 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ACGL — 4,40 млрд $, HIG — 3,84 млрд $. ACGL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACGL генерирует 6,13 млрд $, HIG — 5,75 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | ACGL | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 19,93 млрд $ | 28,26 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 4,40 млрд $ | 3,84 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $11.84 | $13.51 | |
| Операц. Cash Flow | 6,17 млрд $ | 5,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 6,13 млрд $ | 5,75 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: HIG обеспечивает 1.64% годовой доходности, ACGL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ACGL платит дивиденды 1 лет подряд, HIG — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ACGL — 0.96%, HIG — 15.51%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | ACGL | HIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.64% | |
| Годовые дивиденды | $5.00 | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | 0.96% | 15.51% | |
| Лет выплат | 1.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -16.00% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ACGL приходится на августе (+4.66%), а HIG — на ноябре (+4.91%). Слабые месяцы: для ACGL — март (-1.85%), для HIG — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACGL: +15.44% против +14.01%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Arch Capital Group Ltd. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — ACGL или HIG?
Какие дивиденды у Arch Capital Group Ltd. и The Hartford Financial Services Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Arch Capital Group Ltd. или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — ACGL или HIG?
Какая акция лучше по технике — ACGL или HIG?
Что лучше купить — ACGL или HIG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией