Сравнение ACGL vs ERIE
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, ACGL выглядит привлекательнее: 7.15 против 18.10. Премия к оценке ERIE может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу ACGL: 1.72 vs 2.51 у ERIE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B ACGL — 1.44, у ERIE — 4.39. EV/EBITDA ACGL — 6.14, у ERIE — 12.54. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ERIE — 25.03%, у ACGL — 20.48%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. ACGL удерживает чистую маржу на уровне 24.73%, опережая ERIE (13.97%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ACGL — 0.11, у ERIE — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ACGL ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ACGL | ERIE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.15 | 18.10 | |
| P/B | 1.44 | 4.39 | |
| P/S | 1.72 | 2.51 | |
| PEG | 0.22 | -2.62 | |
| EV/EBITDA | 6.14 | 12.54 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 20.48% | 25.03% | |
| ROA | 5.98% | 16.92% | |
| Валовая маржа | 42.83% | 16.12% | |
| Операц. маржа | 27.65% | 17.94% | |
| Чистая маржа | 24.73% | 13.97% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.11 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.68 | 1.20 | |
| Быстрая ликв. | 0.68 | 1.20 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.55% | |
| Коэфф. выплат | 0.96% | 45.30% | |
| EPS | $13.54 | $12.27 | |
| Балансовая стоим. | $67.25 | $50.54 | |
Технический анализ
По техническому скорингу ACGL сильнее: 59/100 против 35/100 у ERIE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ACGL составляет 57.5 (нейтральная зона), у ERIE — 45.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ACGL торгуется выше SMA 50 (1.7%), тогда как ERIE ниже этой средней (-6.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ACGL выше SMA 200 (+3.7%), ERIE — ниже (-22.5%). Долгосрочный тренд в пользу ACGL. ADX: ACGL — 16.6 (нет тренда), ERIE — 21.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. ACGL менее волатилен — бета -0.02 против 0.07 у ERIE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ACGL | ERIE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 57.50 | 45.51 | |
| Stochastic %K | 87.28 | 62.97 | |
| CCI (20) | 86.95 | 2.78 | |
| MFI | 74.37 | 46.14 | |
| Williams %R | -12.72 | -37.03 | |
| MACD гистограмма | 0.31 | 1.59 | |
| Momentum (10) | 2.14 | 8.51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16.62 | 21.29 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.72% | +1.30% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.80% | -0.51% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.66% | -6.20% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.74% | -22.51% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.19 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 102.48 | 56.41 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.02 | 0.07 | |
| ATR % | 2.03% | 3.60% | |
| Sharpe (1г) | 0.00 | -1.70 | |
| RS Rating | 44.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -6.34 | -41.66 | |
| BB ширина | 6.11 | 16.15 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ACGL — 19,93 млрд $, ERIE — 4,07 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: ACGL — 4,40 млрд $, ERIE — 559,34 млн $. ACGL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACGL — 6,13 млрд $, ERIE — 570,97 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ACGL | ERIE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 19,93 млрд $ | 4,07 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 4,40 млрд $ | 559,34 млн $ | |
| EPS (TTM) | $11.84 | $12.01 | |
| Операц. Cash Flow | 6,17 млрд $ | 686,66 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,13 млрд $ | 570,97 млн $ |
Дивиденды
ERIE выплачивает дивиденды с доходностью 2.55% годовых, тогда как ACGL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: ACGL — 1 лет, ERIE — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ACGL — 0.96%, ERIE — 45.30%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | ACGL | ERIE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.55% | |
| Годовые дивиденды | $5.00 | $4.39 | |
| Коэфф. выплат | 0.96% | 45.30% | |
| Лет выплат | 1.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 1.17% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ACGL приходится на августе (+4.66%), а ERIE — на июне (+4.31%). Наименее удачные месяцы: ACGL — март (-1.85%), ERIE — март (-2.41%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACGL: +15.44% против +12.07%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Arch Capital Group Ltd. или Erie Indemnity Company?
У кого выше рентабельность — ACGL или ERIE?
Какие дивиденды у Arch Capital Group Ltd. и Erie Indemnity Company?
Какая компания крупнее по выручке — Arch Capital Group Ltd. или Erie Indemnity Company?
У кого выше маржинальность — ACGL или ERIE?
Какая акция лучше по технике — ACGL или ERIE?
Что лучше купить — ACGL или ERIE?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией