Сравнение ACGL vs EG

Тикер 1

Тикер 2

ACGL21

19EG

ACGL против EG — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации ACGL крупнее в 2.4× (33,59 млрд $ vs 14,11 млрд $). Если ориентироваться на P/E, EG выглядит привлекательнее: 7.10 против 7.15. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ACGL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.48% против 13.31% у EG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: ACGL — 24.73%, EG — 11.86%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. EG выплачивает дивиденды с доходностью 2.23% годовых, тогда как ACGL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. EG набирает 70 из 100 по техническому скорингу, ACGL — 59 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 21:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Arch Capital Group Ltd.

ACGLNASDAQ

96,13 $-0,71 $ (-0,73%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 33,59 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

9.1

Качество

8.3

Рост

6.3

Техника

7.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

7.0

Сезонность

8.0

Everest Re Group, Ltd.

EGNYSE

356,45 $-1,97 $ (-0,55%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 14,11 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

9.5

Качество

7.7

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

ACGLEG

Фундаментальный анализ

EG торгуется с P/E 7.10, тогда как ACGL — с P/E 7.15. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) EG оценён ниже: 0.83 против 1.72. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) EG дешевле: 0.94 против 1.44. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ACGL оценён ниже: 6.14 vs 6.50. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала ACGL составляет 20.48%, что превышает показатель EG (13.31%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности ACGL впереди: 24.73% против 11.86% у EG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ACGL — 0.11, EG — 0.23. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ACGL ниже 1 (0.68), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ACGLEG

Показатель	ACGL	EG
Мультипликаторы оценки
P/E	7.15	7.10
P/B	1.44	0.94
P/S	1.72	0.83
PEG	0.22	0.05
EV/EBITDA	6.14	6.50
Рентабельность
ROE	20.48%	13.31%
ROA	5.98%	3.26%
Валовая маржа	42.83%	28.48%
Операц. маржа	27.65%	14.23%
Чистая маржа	24.73%	11.86%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.11	0.23
Текущая ликв.	0.68	0.73
Быстрая ликв.	0.68	0.73
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.23%
Коэфф. выплат	0.96%	16.22%
EPS	$13.54	$50.49
Балансовая стоим.	$67.25	$379.58

Технический анализ

Техническая картина в пользу EG: скоринг 70/100 vs 59/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: ACGL — 57.5, EG — 60.9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ACGL на 1.7%, EG на 5.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ACGL — 16.6 (нет тренда), EG — 19.4 (нет тренда). Волатильность: бета ACGL — -0.02, EG — 0.34. Оба значения в приемлемом диапазоне.

ACGLEG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ACGL	EG
Осцилляторы
RSI (14)	57.50	60.87
Stochastic %K	87.28	71.97
CCI (20)	86.95	121.07
MFI	74.37	52.33
Williams %R	-12.72	-28.03
MACD гистограмма	0.31	0.05
Momentum (10)	2.14	4.72
Тренд
ADX	16.62	19.44
Цена vs EMA 9	+1.72%	+0.65%
Цена vs EMA 20	+1.80%	+1.62%
Цена vs SMA 50	+1.66%	+5.22%
Цена vs SMA 200	+3.74%	+6.58%
Объём
CMF	-0.19	-0.04
Volume Ratio	102.48	85.78
Волатильность и статистика
Beta	-0.02	0.34
ATR %	2.03%	2.01%
Sharpe (1г)	0.00	0.10
RS Rating	44.00	46.00
52w от хая	-6.34	-3.21
BB ширина	6.11	5.08

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ACGL генерирует 19,93 млрд $, EG — 17,32 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ACGL — 4,40 млрд $, EG — 1,59 млрд $. ACGL генерирует больше чистой прибыли. FCF: ACGL генерирует 6,13 млрд $, EG — 3,40 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ACGL	EG
Выручка	19,93 млрд $	17,32 млрд $
Чистая прибыль	4,40 млрд $	1,59 млрд $
EPS (TTM)	$11.84	$37.86
Операц. Cash Flow	6,17 млрд $	3,40 млрд $
Free Cash Flow	6,13 млрд $	3,40 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: EG обеспечивает 2.23% годовой доходности, ACGL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ACGL платит дивиденды 1 лет подряд, EG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ACGL — 0.96%, EG — 16.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ACGL	EG
Див. доходность	—	2.23%
Годовые дивиденды	$5.00	$4.00
Коэфф. выплат	0.96%	16.22%
Лет выплат	1.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-8.39%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ACGL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4.66%), EG — в феврале (+2.98%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ACGL — март (-1.85%), для EG — март (-1.38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у ACGL: +15.44% против +9.91%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ACGL

+2.5

+3.1

-1.9

-1.0

+3.1

-0.6

+1.9

+4.7

-1.1

+2.4

+1.7

+0.6

+1.0

+3.0

-1.4

+0.0

+1.5

+0.2

+0.4

+1.6

-1.0

+1.6

+2.9

+0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Arch Capital Group Ltd. или Everest Re Group, Ltd.?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (7.10 vs 7.15), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ACGL или EG?

ROE ACGL — 20.48%, EG — 13.31%. ACGL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Arch Capital Group Ltd. и Everest Re Group, Ltd.?

Everest Re Group, Ltd. выплачивает дивиденды с доходностью 2.23%. Arch Capital Group Ltd. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Arch Capital Group Ltd. или Everest Re Group, Ltd.?

По объёму выручки: ACGL — 19,93 млрд $, EG — 17,32 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ACGL или EG?

Чистая маржа ACGL — 24.73%, EG — 11.86%. ACGL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ACGL или EG?

Технический скоринг: ACGL — 59/100, EG — 70/100. EG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ACGL или EG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик ACGL выигрывает 21, EG — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией