Сравнение KEY vs PB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PB с P/E 12,91 (у KEY — 13,32). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) KEY оценён ниже: 2,37 против 5,03. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) PB дешевле: 0,91 против 1,25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PB оценён ниже: 13,24 vs 19,88. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала KEY составляет 10,12%, что превышает показатель PB (7,08%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PB впереди: 31,61% против 19,37% у KEY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KEY — 0,74, PB — 0,32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности KEY ниже 1 (0,35), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KEY | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,32 | 12,91 | |
| P/B | 1,25 | 0,91 | |
| P/S | 2,37 | 5,03 | |
| PEG | 0,00 | 2,63 | |
| EV/EBITDA | 19,88 | 13,24 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,12% | 7,08% | |
| ROA | 1,06% | 1,28% | |
| Валовая маржа | 64,48% | 72,69% | |
| Операц. маржа | 18,05% | 40,49% | |
| Чистая маржа | 19,37% | 31,61% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,74 | 0,32 | |
| Текущая ликв. | 0,35 | 0,65 | |
| Быстрая ликв. | 0,35 | 0,65 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,56% | 3,20% | |
| Коэфф. выплат | 38,67% | 41,25% | |
| EPS | $1,90 | $5,58 | |
| Балансовая стоим. | $18,48 | $82,62 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 59/100 и 64/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: KEY — 53,0, PB — 55,7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: KEY на 0,7%, PB на 2,3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: KEY — 15,2 (нет тренда), PB — 13,5 (нет тренда). Волатильность: бета PB — 0,49, KEY — 0,88. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | KEY | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53,02 | 55,72 | |
| Stochastic %K | 68,56 | 61,79 | |
| CCI (20) | 129,89 | 69,80 | |
| MFI | 72,28 | 65,48 | |
| Williams %R | -31,44 | -38,21 | |
| MACD гистограмма | 0,03 | -0,05 | |
| Momentum (10) | 0,23 | -0,77 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15,18 | 13,54 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,41% | +0,14% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,61% | +0,67% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,72% | +2,28% | |
| Цена vs SMA 200 | +9,74% | +6,10% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,05 | 0,03 | |
| Volume Ratio | 76,51 | 65,78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,88 | 0,49 | |
| ATR % | 1,80% | 1,62% | |
| Sharpe (1г) | 1,02 | 0,35 | |
| RS Rating | 69,00 | 48,00 | |
| 52w от хая | -4,26 | -3,52 | |
| BB ширина | 4,49 | 4,38 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: KEY генерирует 11,19 млрд $, PB — 1,74 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: KEY — +23,60%, PB — -0,20%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: KEY — 1,83 млрд $, PB — 542,84 млн $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: KEY генерирует 2,10 млрд $, PB — 516,98 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | KEY | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 11,19 млрд $ | 1,74 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +23.60% | -0.20% | |
| Чистая прибыль | 1,83 млрд $ | 542,84 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +13.20% | — |
| EPS (TTM) | $1,53 | $5,72 | |
| Операц. Cash Flow | 2,21 млрд $ | 549,51 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,10 млрд $ | 516,98 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: KEY платит 3,56%, PB — 3,20%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. KEY платит дивиденды 13 лет подряд, PB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KEY — 38,67%, PB — 41,25%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | KEY | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,56% | 3,20% | |
| Годовые дивиденды | $0,61 | $1,80 | |
| Коэфф. выплат | 38,67% | 41,25% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -3,24% | -1,99% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет KEY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8,65%), PB — в ноябре (+6,50%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для KEY — март (-9,06%), для PB — март (-5,76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KEY: +11,70% против +6,40%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — KeyCorp или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше рентабельность — KEY или PB?
Какие дивиденды у KeyCorp и Prosperity Bancshares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — KeyCorp или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше маржинальность — KEY или PB?
Какая акция лучше по технике — KEY или PB?
Что лучше купить — KEY или PB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией