Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение DAVE vs GWRE

Тикер 1

Тикер 2

DAVE23

15GWRE

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Dave Inc. (DAVE) и Guidewire Software, Inc. (GWRE). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации GWRE крупнее в 3,1× (13,91 млрд $ vs 4,53 млрд $). Если ориентироваться на P/E, DAVE выглядит привлекательнее: 22,06 против 84,67. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала DAVE составляет 84,35%, что превышает показатель GWRE (10,99%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 34,59% против 11,25% у GWRE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Техническая картина в пользу GWRE: скоринг 80/100 vs 45/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 23:15 в пользу DAVE. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Dave Inc.

DAVENASDAQ

$336,77-$28,49 (-7,80%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,53 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.7

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Guidewire Software, Inc.

GWRENYSE

$167,12+$7,09 (+4,43%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 13,91 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

4.7

Качество

5.6

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

DAVEGWRE

Фундаментальный анализ

DAVE торгуется с P/E 22,06, тогда как GWRE — с P/E 84,67. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу DAVE: 7,63 vs 9,38 у GWRE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) GWRE дешевле: 10,28 против 22,35. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 16,85 vs 65,89. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 84,35% против 10,99% у GWRE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DAVE — 34,59%, GWRE — 11,25%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: DAVE — 1,29, GWRE — 0,53. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

DAVEGWRE

Показатель	DAVE	GWRE
Мультипликаторы оценки
P/E	22,06	84,67
P/B	22,35	10,28
P/S	7,63	9,38
PEG	0,08	0,23
EV/EBITDA	16,85	65,89
Рентабельность
ROE	84,35%	10,99%
ROA	39,01%	6,30%
Валовая маржа	83,29%	64,01%
Операц. маржа	34,52%	8,28%
Чистая маржа	34,59%	11,25%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,29	0,53
Текущая ликв.	4,22	2,44
Быстрая ликв.	4,22	2,44
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$17,50	$1,89
Балансовая стоим.	$16,34	$15,56

Технический анализ

По техническому скорингу GWRE сильнее: 80/100 против 45/100 у DAVE. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у DAVE составляет 44,0 (нейтральная зона), у GWRE — 61,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: DAVE на 3,7%, GWRE на 16,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. DAVE выше SMA 200 (+47,4%), GWRE — ниже (-1,3%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. Сила тренда по ADX: DAVE — 24,1 (слабый тренд), GWRE — 21,0 (слабый тренд). GWRE менее волатилен — бета 0,48 против 2,44 у DAVE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 7,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DAVEGWRE

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DAVE	GWRE
Осцилляторы
RSI (14)	43,97	61,59
Stochastic %K	5,35	74,33
CCI (20)	-120,49	75,77
MFI	34,50	51,33
Williams %R	-94,65	-25,67
MACD гистограмма	-6,47	1,00
Momentum (10)	-43,33	28,65
Тренд
ADX	24,07	20,99
Цена vs EMA 9	-8,55%	+2,67%
Цена vs EMA 20	-7,86%	+7,25%
Цена vs SMA 50	+3,68%	+16,86%
Цена vs SMA 200	+47,36%	-1,27%
Объём
CMF	0,03	0,08
Volume Ratio	221,27	75,65
Волатильность и статистика
Beta	2,44	0,48
ATR %	7,71%	5,33%
Sharpe (1г)	1,18	-0,43
RS Rating	89,00	11,00
52w от хая	-20,29	-41,29
BB ширина	23,41	26,85

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): DAVE — 554,18 млн $, GWRE — 1,20 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу DAVE: +59,70% г/г vs +22,60%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: DAVE — 195,87 млн $, GWRE — 69,80 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. FCF: DAVE генерирует 289,71 млн $, GWRE — 295,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	DAVE	GWRE	Лидер
Выручка	554,18 млн $	1,20 млрд $
Рост выручки (г/г)	+59.70%	+22.60%
Чистая прибыль	195,87 млн $	69,80 млн $
Рост прибыли (г/г)	+238.40%	—	—
EPS (TTM)	$14,65	$0,83
Операц. Cash Flow	290,02 млн $	300,87 млн $
Free Cash Flow	289,71 млн $	295,13 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	DAVE	GWRE
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность DAVE приходится на ноябре (+39,10%), а GWRE — на июле (+5,17%). Слабые месяцы: для DAVE — сентябрь (-10,30%), для GWRE — декабрь (-3,53%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, август, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +85,12% против +14,41%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DAVE

+27,1

-2,8

+15,4

+7,2

+11,5

-5,2

+4,0

-0,1

-10,3

-3,4

+39,1

+2,6

GWRE

+1,6

-2,5

-0,7

+3,1

+4,2

+1,0

+5,2

-0,1

+2,5

-1,0

+4,5

-3,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Dave Inc. или Guidewire Software, Inc.?

По P/E Dave Inc. оценена ниже: 22,06 против 84,67. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — DAVE или GWRE?

ROE DAVE — 84,35%, GWRE — 10,99%. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Dave Inc. и Guidewire Software, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Dave Inc. или Guidewire Software, Inc.?

По объёму выручки: DAVE — 554,18 млн $, GWRE — 1,20 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — DAVE или GWRE?

Чистая маржа DAVE — 34,59%, GWRE — 11,25%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DAVE или GWRE?

Технический скоринг: DAVE — 45/100, GWRE — 80/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DAVE или GWRE?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик DAVE выигрывает 23, GWRE — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 07.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией