Сравнение CB vs CINF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E CINF оценён рынком дешевле: 8,04 против 11,98 у CB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA CINF оценён ниже: 5,81 vs 12,05. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. CINF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20,89% против 15,22% у CB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CINF — 23,84%, CB — 18,06%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CB — 0,24, CINF — 0,05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CB ниже 1 (0,83), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CB | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,98 | 8,04 | |
| P/B | 1,78 | 1,58 | |
| P/S | 2,12 | 1,88 | |
| PEG | 0,50 | 0,10 | |
| EV/EBITDA | 12,05 | 5,81 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,22% | 20,89% | |
| ROA | 3,99% | 7,72% | |
| Валовая маржа | 39,60% | 52,29% | |
| Операц. маржа | 18,19% | 29,78% | |
| Чистая маржа | 18,06% | 23,84% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,24 | 0,05 | |
| Текущая ликв. | 0,83 | 1,90 | |
| Быстрая ликв. | 0,83 | 1,90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,15% | 2,12% | |
| Коэфф. выплат | 13,67% | 16,32% | |
| EPS | $28,53 | $21,58 | |
| Балансовая стоим. | $205,71 | $107,83 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 47/100 и 44/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): CB — 42,6 (нейтральная зона), CINF — 39,2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: CB на -0,9%, CINF на -3,4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: CB — 13,8 (нет тренда), CINF — 23,0 (слабый тренд). По бете CB стабильнее (-0,34 vs 0,03).
| Индикатор | CB | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42,64 | 39,16 | |
| Stochastic %K | 0,42 | 9,26 | |
| CCI (20) | -110,87 | -124,22 | |
| MFI | 14,64 | 31,36 | |
| Williams %R | -99,58 | -90,74 | |
| MACD гистограмма | -1,90 | -0,96 | |
| Momentum (10) | -7,37 | -6,97 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13,83 | 23,03 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,48% | -1,73% | |
| Цена vs EMA 20 | -2,03% | -2,87% | |
| Цена vs SMA 50 | -0,91% | -3,41% | |
| Цена vs SMA 200 | +5,70% | +2,69% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,02 | 0,11 | |
| Volume Ratio | 87,19 | 63,78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,34 | 0,03 | |
| ATR % | 1,92% | 2,33% | |
| Sharpe (1г) | 0,97 | 0,46 | |
| RS Rating | 63,00 | 51,00 | |
| 52w от хая | -6,84 | -12,19 | |
| BB ширина | 7,22 | 8,51 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CB — 59,78 млрд $, CINF — 12,63 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CINF растёт быстрее по выручке: +11,40% год к году против +6,50% у CB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CB — 10,31 млрд $, CINF — 2,39 млрд $. CB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CB генерирует 14,54 млрд $, CINF — 3,09 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CB | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 59,78 млрд $ | 12,63 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.50% | +11.40% | |
| Чистая прибыль | 10,31 млрд $ | 2,39 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +11.20% | +4.40% | |
| EPS (TTM) | $25,91 | $15,17 | |
| Операц. Cash Flow | 14,54 млрд $ | 3,11 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 14,54 млрд $ | 3,09 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CB — 1,15%, CINF — 2,12%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CB платит дивиденды 12 лет подряд, CINF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CB — 13,67%, CINF — 16,32%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CB | CINF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,15% | 2,12% | |
| Годовые дивиденды | $3,01 | $1,88 | |
| Коэфф. выплат | 13,67% | 16,32% | |
| Лет выплат | 12 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1,09% | -5,69% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CB — октябре (+3,32%), для CINF — ноябре (+5,14%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CB — март (-2,62%), для CINF — сентябрь (-1,88%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CB: +13,47% против +12,14%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Chubb Limited или Cincinnati Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — CB или CINF?
Какие дивиденды у Chubb Limited и Cincinnati Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Chubb Limited или Cincinnati Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — CB или CINF?
Какая акция лучше по технике — CB или CINF?
Что лучше купить — CB или CINF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией