Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение BSPBP vs RENI

Тикер 1

Тикер 2

BSPBP17

21RENI

Сектор «Финансы» объединяет БСП привилегированные (BSPBP, «Банки») и Ренессанс страхование (RENI, «Страхование»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. Если ориентироваться на P/E, BSPBP выглядит привлекательнее: 3,60 против 4,83. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала RENI составляет 19,62%, что превышает показатель BSPBP (14,59%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BSPBP впереди: 35,73% против 9,19% у RENI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность RENI составляет 4,03%, у BSPBP — 0,83%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 64/100 и 66/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 17:21 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

БСП привилегированные

BSPBPRU

₽38,45

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank5.8

Стоимость

8.4

Качество

6.9

Рост

3.6

Техника

4.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

—

Сезонность

7.0

Ренессанс страхование

RENIRU

₽79,34

Финансы · Страхование

Капитализация:

ETP Rank6.9

Стоимость

7.4

Качество

6.3

Рост

5.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

8.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

BSPBPRENI

Фундаментальный анализ

BSPBP торгуется с P/E 3,60, тогда как RENI — с P/E 4,83. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) RENI оценён ниже: 0,44 против 1,29. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BSPBP дешевле: 0,53 против 0,95. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. RENI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 19,62% против 14,59% у BSPBP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BSPBP — 35,73%, RENI — 9,19%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BSPBP — 5,11, RENI — 4,74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BSPBPRENI

Показатель	BSPBP	RENI
Мультипликаторы оценки
P/E	3,60	4,83
P/B	0,53	0,95
P/S	1,29	0,44
PEG	0,25	0,33
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	14,59%	19,62%
ROA	2,39%	3,42%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	35,73%	9,19%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	5,11	4,74
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,83%	4,03%
Коэфф. выплат	0,31%	32,29%
EPS	$71,39	$19,82
Балансовая стоим.	$467,12	$101,07

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 64/100 и 66/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: BSPBP — 60,2, RENI — 58,6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BSPBP на 4,8%, RENI на 1,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BSPBP — 19,5 (нет тренда), RENI — 23,8 (слабый тренд). Волатильность: бета RENI — 0,74, BSPBP — 0,77. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) BSPBP составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BSPBPRENI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BSPBP	RENI
Осцилляторы
RSI (14)	60,22	58,64
Stochastic %K	89,17	94,68
CCI (20)	138,49	95,50
MFI	71,68	65,72
Williams %R	-10,83	-5,32
MACD гистограмма	0,48	0,86
Momentum (10)	3,45	3,78
Тренд
ADX	19,46	23,83
Цена vs EMA 9	+6,38%	+2,54%
Цена vs EMA 20	+7,99%	+4,18%
Цена vs SMA 50	+4,75%	+1,90%
Цена vs SMA 200	-19,48%	-10,77%
Объём
CMF	-0,03	0,10
Volume Ratio	121,99	83,21
Волатильность и статистика
Beta	0,77	0,74
ATR %	5,47%	3,61%
Sharpe (1г)	-0,98	-1,97
RS Rating	23,00	20,00
52w от хая	-48,02	-40,83
BB ширина	22,11	23,50

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BSPBP генерирует 94,30 млн ₽, RENI — 120,19 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RENI — +11,60%, BSPBP — +9,30%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: BSPBP — 37,85 млн ₽, RENI — 11,04 млрд ₽. RENI генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	BSPBP	RENI	Лидер
Выручка	94,30 млн ₽	120,19 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+9.30%	+11.60%
Чистая прибыль	37,85 млн ₽	11,04 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-25.50%	+2.10%
EPS (TTM)	$81,31	$19,82
Операц. Cash Flow	—	-5,35 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	-7,83 млрд ₽	—

Дивиденды

Дивидендная доходность: BSPBP платит 0,83%, RENI — 4,03%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. BSPBP платит дивиденды 6 лет подряд, RENI — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BSPBP — 0,31%, RENI — 32,29%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BSPBP	RENI
Див. доходность	0,83%	4,03%
Годовые дивиденды	$0,22	$10,50
Коэфф. выплат	0,31%	32,29%
Лет выплат	6	3
CAGR дивидендов (5л)	0,00%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BSPBP показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+19,38%), RENI — в августе (+13,85%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BSPBP — ноябрь (-5,98%), для RENI — сентябрь (-8,31%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, август, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BSPBP: +64,45% против +8,46%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BSPBP

+11,1

+7,7

-1,5

+19,4

+12,5

+13,0

+0,5

+4,0

-5,4

+3,4

-6,0

+5,9

RENI

-1,8

-1,9

+7,7

-3,8

-1,6

+5,3

+1,5

+13,8

-8,3

-2,5

-1,1

+1,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — БСП привилегированные или Ренессанс страхование?

Мультипликатор P/E у БСП привилегированные ниже (3,60 vs 4,83), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BSPBP или RENI?

ROE BSPBP — 14,59%, RENI — 19,62%. RENI демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у БСП привилегированные и Ренессанс страхование?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BSPBP — 0,83%, RENI — 4,03%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — БСП привилегированные или Ренессанс страхование?

По объёму выручки: BSPBP — 94,30 млн ₽, RENI — 120,19 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BSPBP или RENI?

Чистая маржа BSPBP — 35,73%, RENI — 9,19%. BSPBP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BSPBP или RENI?

Технический скоринг: BSPBP — 64/100, RENI — 66/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BSPBP или RENI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 41 метрик BSPBP выигрывает 17, RENI — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией