Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение AVAN vs SVCB

Тикер 1

Тикер 2

AVAN28

8SVCB

АВАНГАРД (AVAN) и Совкомбанк (SVCB) — прямые конкуренты в индустрии «Банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По мультипликатору P/E SVCB оценён рынком дешевле: 4,09 против 9,14 у AVAN. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE AVAN — 50,97%, у SVCB — 13,91%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AVAN удерживает чистую маржу на уровне 43,05%, опережая SVCB (21,44%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. AVAN предлагает более высокую дивидендную доходность (9,01% vs 3,48%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу AVAN сильнее: 68/100 против 58/100 у SVCB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. AVAN побеждает по числу метрик: 28 против 8 у SVCB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

АВАНГАРД

AVANRU

₽553,00

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank5.8

Стоимость

3.0

Качество

8.3

Рост

6.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

—

Сезонность

9.0

Совкомбанк

SVCBRU

₽10,61

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank5.9

Стоимость

8.5

Качество

5.4

Рост

3.6

Техника

4.0

Дивиденды

6.2

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

AVANSVCB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SVCB с P/E 4,09 (у AVAN — 9,14). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) SVCB дешевле: 0,81 против 3,94. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B SVCB — 0,53, у AVAN — 4,66. По ROE лидирует AVAN (50,97% vs 13,91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AVAN — 43,05%, у SVCB — 21,44%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AVAN — 7,05, у SVCB — 8,66. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

AVANSVCB

Показатель	AVAN	SVCB
Мультипликаторы оценки
P/E	9,14	4,09
P/B	4,66	0,53
P/S	3,94	0,81
PEG	0,57	—
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	50,97%	13,91%
ROA	6,33%	1,44%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	43,05%	21,44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	7,05	8,66
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	9,01%	3,48%
Коэфф. выплат	30,76%	14,11%
EPS	$72,53	$2,48
Балансовая стоим.	$142,29	$17,29

Технический анализ

AVAN набирает 68 из 100 по техническому скорингу, SVCB — 58 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AVAN — 55,1 (нейтральная зона), SVCB — 49,7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AVAN торгуется выше SMA 50 (0,2%), тогда как SVCB ниже этой средней (-2,4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: AVAN — 16,7 (нет тренда), SVCB — 26,8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете AVAN стабильнее (0,31 vs 0,74). Дневная волатильность (ATR%) SVCB составляет 4,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AVANSVCB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AVAN	SVCB
Осцилляторы
RSI (14)	55,14	49,70
Stochastic %K	77,78	57,43
CCI (20)	84,67	38,15
MFI	63,74	61,53
Williams %R	-22,22	-42,57
MACD гистограмма	3,98	0,06
Momentum (10)	9,00	-0,28
Тренд
ADX	16,67	26,77
Цена vs EMA 9	+0,50%	-0,26%
Цена vs EMA 20	+1,55%	+0,22%
Цена vs SMA 50	+0,22%	-2,38%
Цена vs SMA 200	-12,63%	-15,14%
Объём
CMF	0,29	0,08
Volume Ratio	77,66	86,72
Волатильность и статистика
Beta	0,31	0,74
ATR %	2,81%	3,98%
Sharpe (1г)	-1,13	-1,70
RS Rating	57,00	20,00
52w от хая	-28,55	-37,44
BB ширина	14,03	23,70

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AVAN — 13,60 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SVCB растёт быстрее по выручке: +8,30% год к году против -11,40% у AVAN. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, SVCB — 53,23 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	AVAN	SVCB
Выручка	13,60 млрд ₽	257,98 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	-11.40%	+8.30%
Чистая прибыль	5,85 млрд ₽	53,23 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	+16.10%	-31.10%
EPS (TTM)	$72,53	$2,17

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AVAN — 9,01%, SVCB — 3,48%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AVAN — 9 лет, SVCB — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AVAN — 30,76%, SVCB — 14,11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AVAN	SVCB
Див. доходность	9,01%	3,48%
Годовые дивиденды	$22,31	$0,35
Коэфф. выплат	30,76%	14,11%
Лет выплат	9	3
CAGR дивидендов (5л)	-18,48%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AVAN — январе (+8,49%), для SVCB — феврале (+13,25%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AVAN — февраль (-8,17%), SVCB — август (-10,46%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AVAN

+8,5

-8,2

+5,3

+1,4

+3,5

-2,0

+2,8

+8,3

-0,1

+2,4

+3,4

-0,5

SVCB

+5,0

+13,3

-1,4

-5,8

-1,7

-2,6

-4,2

-10,5

-3,4

-6,2

+4,7

+6,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — АВАНГАРД или Совкомбанк?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Совкомбанк: P/E 4,09 против 9,14. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — AVAN или SVCB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AVAN — 50,97%, SVCB — 13,91%. Преимущество у AVAN.

Какие дивиденды у АВАНГАРД и Совкомбанк?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AVAN — 9,01%, SVCB — 3,48%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — АВАНГАРД или Совкомбанк?

Выручка AVAN за TTM — 13,60 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. SVCB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AVAN или SVCB?

Чистая маржа AVAN — 43,05%, SVCB — 21,44%. AVAN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AVAN или SVCB?

Технический скоринг: AVAN — 68/100, SVCB — 58/100. AVAN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AVAN или SVCB?

Однозначного ответа нет. Счёт 28:8 в пользу AVAN по 40 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией