ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение ACIW vs AFRM

Тикер 1
Тикер 2
ACIW25
15AFRM
Сравнение ACI Worldwide, Inc. (ACIW) и Affirm Holdings, Inc. (AFRM) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации AFRM крупнее в 4,6× (25,20 млрд $ vs 5,46 млрд $). По мультипликатору P/E ACIW оценён рынком дешевле: 24,40 против 65,43 у AFRM. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE ACIW — 15,06%, у AFRM — 11,17%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. ACIW удерживает чистую маржу на уровне 12,40%, опережая AFRM (9,63%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Техническая картина в пользу ACIW: скоринг 47/100 vs 41/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. ACIW побеждает по числу метрик: 25 против 15 у AFRM. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
ACIW
ACI Worldwide, Inc.
ACIWNASDAQ
$53,67-$1,55 (-2,81%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 5,46 млрд $
ETP Rank6.4
Стоимость
10.0
Качество
6.1
Рост
6.8
Техника
5.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0
AFRM
Affirm Holdings, Inc.
AFRMNASDAQ
$75,25-$1,33 (-1,74%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 25,20 млрд $
ETP Rank6.0
Стоимость
7.3
Качество
5.4
Рост
7.3
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
9.0

Динамика цен

ACIWAFRM

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ACIW с P/E 24,40 (у AFRM — 65,43). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу ACIW: 3,00 vs 6,35 у AFRM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B ACIW — 3,64, у AFRM — 6,71. EV/EBITDA ACIW — 13,21, у AFRM — 28,34. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует ACIW (15,06% vs 11,17%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ACIW — 12,40%, у AFRM — 9,63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка AFRM значительно выше: D/E 2,36 vs 0,57 у ACIW. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

ACIWAFRM
ПоказательACIWAFRMЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E24,4065,43
P/B3,646,71
P/S3,006,35
PEG-2,930,03
EV/EBITDA13,2128,34
Рентабельность
ROE15,06%11,17%
ROA7,29%2,91%
Валовая маржа49,08%67,71%
Операц. маржа18,61%11,12%
Чистая маржа12,40%9,63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,572,36
Текущая ликв.1,58717,01
Быстрая ликв.1,58717,01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$2,22$1,13
Балансовая стоим.$14,75$11,22

Технический анализ

По техническому скорингу ACIW сильнее: 47/100 против 41/100 у AFRM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у ACIW составляет 44,7 (нейтральная зона), у AFRM — 49,4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ACIW и AFRM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5,0% и +0,4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: ACIW — 26,8 (выраженный тренд), AFRM — 16,2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. ACIW менее волатилен — бета 0,51 против 2,53 у AFRM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AFRM составляет 4,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ACIWAFRM
Общая оценка
47
41
Осцилляторы
45
47
Тренд
50
56
Объём
50
31
Волатильность
50
45
ИндикаторACIWAFRMЛидер
Осцилляторы
RSI (14)44,7449,43
Stochastic %K25,9949,43
CCI (20)-145,172,06
MFI34,0835,98
Williams %R-74,01-50,57
MACD гистограмма-0,770,14
Momentum (10)-2,645,02
Тренд
ADX26,8116,18
Цена vs EMA 9-4,83%-0,29%
Цена vs EMA 20-4,13%-0,49%
Цена vs SMA 50+4,97%+0,39%
Цена vs SMA 200+17,07%+13,58%
Объём
CMF0,00-0,25
Volume Ratio239,5484,86
Волатильность и статистика
Beta0,512,53
ATR %4,33%4,83%
Sharpe (1г)0,620,14
RS Rating59,0029,00
52w от хая-12,13-24,75
BB ширина11,6520,82

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): ACIW — 1,76 млрд $, AFRM — 3,22 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу AFRM: +38,80% г/г vs +10,40%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: ACIW — 226,66 млн $, AFRM — 52,19 млн $. ACIW генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ACIW — 309,92 млн $, AFRM — 601,72 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательACIWAFRMЛидер
Выручка1,76 млрд $3,22 млрд $
Рост выручки (г/г)+10.40%+38.80%
Чистая прибыль226,66 млн $52,19 млн $
Рост прибыли (г/г)+11.60%——
EPS (TTM)$2,18$0,16
Операц. Cash Flow322,83 млн $793,91 млн $
Free Cash Flow309,92 млн $601,72 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

ПоказательACIWAFRMЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат00
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность ACIW приходится на ноябре (+5,84%), а AFRM — на августе (+28,20%). Наименее удачные месяцы: ACIW — май (-1,65%), AFRM — февраль (-16,19%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AFRM: +46,54% против +13,15%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
ACIW
+0,9
-1,0
+0,4
+1,5
-1,6
+1,5
+1,6
+1,5
-1,6
-0,5
+5,8
+4,7
AFRM
+2,4
-16,2
-9,1
-1,7
+6,4
+5,8
+6,8
+28,2
-2,2
+8,0
+22,1
-3,9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ACI Worldwide, Inc. или Affirm Holdings, Inc.?
По P/E ACI Worldwide, Inc. оценена ниже: 24,40 против 65,43. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — ACIW или AFRM?
Рентабельность собственного капитала (ROE): ACIW — 15,06%, AFRM — 11,17%. Преимущество у ACIW.
Какие дивиденды у ACI Worldwide, Inc. и Affirm Holdings, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — ACI Worldwide, Inc. или Affirm Holdings, Inc.?
Выручка ACIW за TTM — 1,76 млрд $, AFRM — 3,22 млрд $. AFRM генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — ACIW или AFRM?
Чистая маржа ACIW — 12,40%, AFRM — 9,63%. ACIW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — ACIW или AFRM?
Технический скоринг: ACIW — 47/100, AFRM — 41/100. ACIW имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — ACIW или AFRM?
Однозначного ответа нет. Счёт 25:15 в пользу ACIW по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией